Magic Heidi Riconciliazione bancaria automatica
Collega il tuo conto aziendale o importa l'estratto conto in CSV o Excel. Magic Heidi riconosce quale cliente ha pagato e segna la fattura come pagata.
Basta spuntare i pagamenti
riga per riga.
Apri l'e-banking, scorri gli accrediti, confronta importo e riferimento, torna al programma di fatturazione, segna come pagata. E così per ogni singola fattura, ogni mese.
2 minuti a fattura
Con 50 fatture al mese, quasi due oreSolleciti imbarazzanti
Mandi un sollecito a un cliente che ha pagato da tempoPartite aperte sbagliate
Non sai mai con precisione quanti soldi devono ancora arrivareCollega la banca o importa l'estratto conto
Scegli tu come arrivano i pagamenti a Heidi. Poi funziona sempre allo stesso modo: ogni accredito viene confrontato automaticamente con le tue fatture aperte.
Collega la banca
Tramite SIX bLink, la piattaforma svizzera di open banking. I nuovi pagamenti arrivano in automatico, con accesso in sola lettura.
Importa l'estratto conto
Esporta il CSV o l'Excel dall'e-banking e trascinalo in Magic Heidi. Non serve l'export CAMT.
Abbinati in automatico
Heidi confronta importo, riferimento e altri dati del pagamento e segna come pagata la fattura corrispondente.
Partite aperte sempre aggiornate
La riconciliazione non ti fa solo risparmiare tempo. Fa sì che la tua panoramica, i tuoi solleciti e i tuoi numeri siano giusti.
Panoramica live
Ciò che è pagato sparisce dall'elenco. Resta solo quello che manca davvero.
Solleciti mirati
I promemoria automatici partono solo verso i clienti che non hanno ancora pagato.
Riferimento QR
Se il cliente paga con la fattura QR, il riferimento coincide esattamente e Heidi trova la fattura giusta.
Pagamenti parziali
Registri l'importo ricevuto, Heidi calcola quanto resta aperto.
Anche le spese
Trascina un CSV della banca o della carta: l'IA rileva data, importo e categoria per riga.
Funziona con ogni banca svizzera
Ogni e-banking svizzero permette di esportare l'estratto conto in CSV o Excel. Il collegamento diretto passa da SIX bLink, con tutte le banche collegate a bLink.
UBS e PostFinance
ZKB, BEKB, BancaStato, BCV e tutte le altre
Banca Migros e banche regionali
Tutti i conti, un'unica lista di partite aperte
Più tempo per i clienti, meno per l'ufficio
4.8 su 5 da oltre 200 recensioni pubbliche.
“Da tempo cercavo un sistema di contabilità semplice e intuitivo, adatto anche a chi non è un esperto di informatica. Con Excel perdevo molto tempo e spesso regnavano confusione e ritardi. … Finalmente la contabilità non è più un peso, ma uno strumento chiaro e motivante.”
“Avendo un conto Revolut Business ho voluto scrivere all'assistenza per determinati chiarimenti sui dati bancari da inserire e oltre che molto cortesi sono stati estremamente professionali al punto da aggiornare l'app in funzione di quanto avevo bisogno. … Consigliatissima”
“Il prodotto è eccezionale, intuitivo e di facile utilizzo. L'assistenza tecnica è ineccepibile, anche di domenica e fuori orario!”
Prova gratis, poi decidi
La riconciliazione bancaria è inclusa in ogni piano. Tutti i prezzi IVA inclusa, disdici quando vuoi.
Gratis
- 3 fatture & 3 ricevute (in totale)
- Tutte le funzioni, anche la riconciliazione bancaria
- Nessuna carta di credito
Annuale
- Collegamento bancario & import degli estratti
- Fatture & preventivi illimitati
- Promemoria di pagamento automatici
- Scansione IA delle ricevute illimitata
- IVA, anche con aliquota saldo
- Supporto diretto dal fondatore
Mensile
- Stesse funzioni
- Fatture & ricevute illimitate
- Disdici quando vuoi
Garanzia soddisfatti o rimborsati di 30 giorni. Nessun vincolo.
Domande sulla riconciliazione bancaria
Come importo l'estratto conto in Magic Heidi?
Nell'e-banking apri i movimenti del conto, scegli il periodo ed esportali in CSV o Excel. Poi trascini semplicemente il file in Magic Heidi, senza passare da un menu di import speciale. Guide passo passo per PostFinance e UBS, oppure guarda il video tutorial sulla riconciliazione bancaria. Quanto spesso importare lo decidi tu: ogni settimana, a fine mese o prima del rendiconto IVA.
Funziona con la mia banca?
Sì. Ogni e-banking svizzero offre l'export in CSV o Excel, da UBS e PostFinance a Raiffeisen, ZKB e Banca Migros fino alle banche cantonali. Non ti serve un export CAMT.053 né altri file ISO 20022: bastano CSV, .xlsx o .xls. Il collegamento diretto funziona con tutte le banche collegate a SIX bLink.
Devo per forza collegare la banca?
No. L'import dell'estratto conto funziona senza alcun collegamento bancario: esporti tu il file e lo trascini in Magic Heidi. Le credenziali dell'e-banking non le inserisci da nessuna parte. Il collegamento tramite SIX bLink è solo più comodo, perché i nuovi pagamenti arrivano in automatico.
Come funziona il collegamento diretto con la banca?
Avvii il collegamento in Magic Heidi, accedi direttamente presso la tua banca e scegli quali conti collegare. Il collegamento passa da SIX bLink, la piattaforma svizzera di open banking. Da lì in poi Heidi recupera i nuovi movimenti in background e li abbina di continuo alle tue fatture, senza che tu debba caricare nulla.
Il collegamento bancario è sicuro?
Sì. L'accesso è in sola lettura: Heidi vede saldo e movimenti, ma non può disporre pagamenti. Il login dell'e-banking lo inserisci solo presso la tua banca, noi non lo vediamo né lo salviamo mai. Puoi revocare il collegamento in qualsiasi momento nell'app o presso la banca. Maggiori dettagli nella pagina Sicurezza.
Come capisce Heidi quale pagamento appartiene a quale fattura?
Durante la riconciliazione bancaria, Heidi confronta ogni accredito con le tue fatture aperte: importo, riferimento e altri dati del pagamento. Se il cliente paga tramite il codice QR della tua fattura QR, questi dati di solito coincidono esattamente. Una fattura viene segnata come pagata solo se il pagamento corrisponde in modo univoco. Gli accrediti senza una fattura corrispondente, per esempio bonifici privati, restano intatti.
Cosa succede con pagamenti parziali o un abbinamento sbagliato?
Se l'importo è diverso, per esempio con un pagamento parziale, la fattura resta aperta. Registri l'importo ricevuto, Heidi calcola il resto, che rimane tra le tue partite aperte. Se Heidi dovesse abbinare qualcosa in modo sbagliato, rimetti la fattura su non pagata con un clic.
Posso importare due volte lo stesso estratto conto?
Sì. Puoi importare lo stesso file o periodi che si sovrappongono tutte le volte che vuoi. Magic Heidi non segna mai due volte una fattura già riconciliata. Così non devi ricordarti quale periodo hai già caricato.
Posso usare più conti bancari?
Sì. Puoi collegare più conti bancari svizzeri o importare separatamente gli estratti di ogni conto. Heidi abbina tutti i pagamenti alla stessa lista di fatture aperte. Per gli accrediti TWINT, che raggruppano molti pagamenti e commissioni, esiste anche una guida TWINT con modello Excel (per ora solo in tedesco). Come si integrano collegamento bancario e contabilità lo spiega la guida all'integrazione bancaria.
Quanto costa la riconciliazione bancaria?
La riconciliazione bancaria è inclusa in ogni piano. La provi gratis con 3 fatture e 3 ricevute, senza carta di credito e con tutte le funzioni. Dopo, Magic Heidi Pro costa CHF 24.99 al mese (CHF 299 all'anno) oppure CHF 39 al mese con il piano mensile, IVA inclusa.
Mai più spuntare i pagamenti a mano
Collega la tua banca o trascina il prossimo estratto conto in Magic Heidi. Alla riconciliazione bancaria ci pensa Heidi. Inizia gratis, senza carta di credito.
