IVA automatica per i freelance svizzeri
IVA automatica su ogni fattura, aliquota saldo o metodo effettivo, esportazione conforme all'AFC. Da CHF 25/mese.
L'IVA in Magic Heidi, in un colpo d'occhio
Cinque cose che un freelance soggetto a IVA deve sapere subito.
IVA automatica
8.1 %, 3.8 % o 2.6 % su ogni fattura, imposta precedente registrata automaticamente dai tuoi giustificativi.
Entrambi i metodi
Metodo effettivo o aliquota saldo, cambi nelle impostazioni, senza un secondo strumento.
Esportazione AFC
Rendiconto trimestrale o annuale esportato nel formato AFC, numeri direttamente nel portale online.
Multivaluta
EUR, USD, GBP convertiti automaticamente in CHF al corso medio mensile AFC.
Prezzi onesti
CHF 25/mese con abbonamento annuale, gratis per le prime fatture, 30 giorni soddisfatto o rimborsato.
Prova 30 giorni gratis
Tutte le funzioni, senza carta di credito, senza impegno.
Ti serve davvero
un software IVA?
Risposta onesta prima di tutto: non tutti i freelance hanno bisogno di un software IVA dedicato. Ecco il quadro decisionale che diamo ai freelance svizzeri che ci chiamano.
Probabilmente non ti serve un software se
In questi casi un buon modello Excel basta. Risparmi l'abbonamento.
- Realizzi meno di CHF 100'000 di fatturato annuo e non ti sei iscritto volontariamente
- Emetti meno di 30 fatture all'anno, tutte a clienti svizzeri
- Le tue spese con imposta precedente restano sotto CHF 2'000 all'anno
Ti serve un software IVA se
Appena uno dei punti seguenti si applica, uno strumento che automatizza il rendiconto trimestrale vale il costo.
- Sei soggetto a IVA (fatturato superiore a CHF 100'000 con prestazioni imponibili)
- Ti sei iscritto volontariamente (clienti B2B prevalenti o investimenti elevati)
- Fatturi in più valute o servi clienti all'estero
- Perdi un'ora a trimestre solo per ritrovare i giustificativi
Non sei sicuro di doverti registrare? La nostra guida completa IVA 2026 per freelance svizzeri spiega le soglie, l'iscrizione volontaria e gli obblighi nel dettaglio.
L'IVA in tre passi, non tre ore
Numero IVA inserito una volta, calcolo automatico su ogni fattura, esportazione trimestrale all'AFC.
Inserisci il tuo numero IVA una volta
IDI/numero IVA e metodo di rendiconto (effettivo o aliquota saldo) nel tuo profilo. Due minuti, una volta, fatto.
Automatico su ogni fattura
Magic Heidi sceglie l'aliquota corretta (8.1 %, 3.8 %, 2.6 %), con il tuo IDI. Per clienti esteri, indicazione reverse charge automatica. Sui giustificativi l'IA estrae data, importo e imposta precedente.
Esporta il trimestre, dichiara all'AFC
Un clic su 'Esporta rendiconto IVA' ti dà fatturato, imposta precedente e IVA dovuta. Riporti i numeri nel portale AFC e invii.
Metodo effettivo o aliquota saldo?
La regola semplice per decidere in 30 secondi.
| Se le tue spese con imposta precedente sono… | … scegli | Perché |
|---|---|---|
| meno del 10 % del fatturato | Aliquota saldo | Aliquota forfettaria più bassa, specifica del tuo settore, niente contabilità dell'imposta precedente. |
| più del 15 % del fatturato | Metodo effettivo | La deduzione dell'imposta precedente rende più di quanto costi in lavoro. |
| tra i due (10–15 %) | Calcola entrambi per un trimestre | Magic Heidi mostra entrambe le varianti per vedere nero su bianco quale conviene. |
Magic Heidi supporta entrambi i metodi. Cambi nelle impostazioni senza perdere i vecchi dati.
Nota sui vincoli: l'aliquota saldo ti vincola per un anno, il metodo effettivo per tre anni. Non cambiare ogni trimestre, l'AFC non lo accetta.
L'IVA con clienti stranieri,
pulita, non a occhio
È il punto debole della maggior parte dei tool per freelance. Magic Heidi gestisce automaticamente i due casi più frequenti.
Prestazioni B2B all'estero
Nessuna IVA svizzera sulla fattura, con indicazione reverse charge. Dichiari comunque il fatturato nel tuo rendiconto IVA, sotto la cifra 221 (prestazioni il cui luogo si trova all'estero).
- Magic Heidi rileva l'indirizzo estero e adatta l'indicazione sulla fattura automaticamente
- La valuta estera è convertita in CHF al corso medio mensile AFC
- Anche il corso giornaliero BNS o quello della tua banca sono ammessi, purché tu resti coerente
Fatture in EUR o USD a clienti svizzeri
Raro, ma capita. L'IVA è calcolata normalmente, convertita in CHF e dichiarata come fatturato imponibile.
- L'aliquota IVA resta quella standard svizzera
- La conversione avviene automaticamente alla data della fattura
- La fattura può restare in valuta estera, il rendiconto si fa in CHF
Cosa consegni all'AFC e cosa prepara Magic Heidi
Una breve lista di cifre concrete. Ecco cosa devi compilare, e quali Magic Heidi ti fornisce già.
| Posizione AFC | Di cosa si tratta | Magic Heidi lo fornisce? |
|---|---|---|
| Totale controprestazioni convenute/percepite | Il tuo fatturato del trimestre | ✅ Sì, con scelta del metodo |
| Fatturati imponibili per aliquota (8.1 %, 3.8 %, 2.6 %) | Dettagliati per aliquota IVA | ✅ Sì |
| Imposta precedente su materiale e prestazioni di servizi | Dai tuoi giustificativi registrati | ✅ Sì, automatica dai giustificativi |
| Imposta precedente su investimenti e altri oneri | Dai giustificativi marcati come investimento | ✅ Sì |
| Imposta sull'acquisto | Se rilevante, per acquisti dall'estero | ✅ Sì, marcata |
| IVA dovuta | Risultato del calcolo | ✅ Sì, pronta da inviare |
La dichiarazione finale la fai sempre tu via portale AFC. Non inviamo nulla a tuo nome, mantieni il controllo e vedi esattamente cosa viene consegnato.
Scadenze 2026: rendiconto trimestrale 60 giorni dopo la fine del trimestre. Chi rientra nel rendiconto annuale (PMI fino a CHF 5 mio. di fatturato) ha più tempo. Magic Heidi ti ricorda 10 giorni prima della scadenza.
Magic Heidi contro gli altri software IVA
Confrontiamo solo ciò che si può misurare: prezzi, funzionalità, pubblico. Stato: maggio 2026, in base ai listini pubblici.
| Criterio | Magic Heidi | bexio | KLARA | Banana | Smallinvoice | CashCtrl |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Prezzo/mese (abbonamento annuale) | CHF 25 | CHF 35–55 | CHF 14–29 | CHF 6–12 (una tantum) | CHF 12–29 | CHF 0 / 36 Pro |
| Aliquota saldo | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Multivaluta | ✓ 50+ valute | ✓ | ⚠ limitata | ✓ | ✓ | ✓ |
| App nativa Mac/Win | ✓ | ✗ solo web | ✗ | ✓ | ✗ | ✗ |
| Pensato per freelance | ✓ Sì, costruito da freelance | ✗ Anche per PMI con dipendenti | ⚠ In parte | ✗ Servono conoscenze contabili | ⚠ In parte | ✗ Funzioni complesse |
Magic Heidi non è la scelta giusta per tutti. Se hai dipendenti e ti serve la gestione salari, bexio è il consiglio onesto. Se vuoi imparare la contabilità in partita doppia, Banana costa meno. Ma se sei un freelance solo in Svizzera e vuoi che l'IVA si gestisca da sola, siamo costruiti esattamente per questo.
Altre opzioni: panoramica software di contabilità per autonomi o direttamente il confronto prezzi Magic Heidi.
Costruito da due freelance essi stessi soggetti a IVA
Magic Heidi è stato sviluppato da Nathan e Léo, che hanno fatto ogni rendiconto trimestrale da soli, e vissuto ogni domenica sera prima della scadenza a rovistare tra i giustificativi. Quello che abbiamo costruito è il software che avremmo voluto avere. Scopri il team →
Domande frequenti sul software IVA per freelance svizzeri
Mi serve un software IVA come freelance in Svizzera se guadagno meno di CHF 100'000?
No, non obbligatoriamente, finché non ti sei iscritto volontariamente. Con meno di 30 fatture all'anno a clienti svizzeri basta un buon modello Excel. Appena servi clienti B2B all'estero, fai investimenti o ti avvicini alla soglia, un software semplifica nettamente il rendiconto trimestrale.
Quanto costa un software IVA per freelance in Svizzera?
Tra CHF 9 e CHF 35 al mese a seconda delle funzionalità. Magic Heidi costa CHF 25/mese con abbonamento annuale o CHF 30/mese senza vincoli. Strumenti comparabili come bexio si aggirano sui CHF 35–55/mese, KLARA sui CHF 14–29.
Posso dichiarare l'IVA direttamente all'AFC con Magic Heidi?
Magic Heidi esporta il rendiconto trimestrale in un formato che puoi inserire direttamente nel portale online dell'AFC. La dichiarazione finale passa dall'AFC, non inviamo nulla a tuo nome. Mantieni il controllo e vedi esattamente cosa viene consegnato.
Magic Heidi supporta il metodo dell'aliquota saldo?
Sì. Cambi nelle impostazioni tra metodo effettivo e aliquota saldo, e Magic Heidi calcola automaticamente in base al tuo settore. Attenzione ai vincoli di durata AFC (1 anno per l'aliquota saldo, 3 anni per il metodo effettivo).
Come funziona l'IVA con le fatture a clienti esteri?
Le prestazioni B2B all'estero sono di norma fatturate senza IVA svizzera (il reverse charge si applica al cliente). Dichiari comunque il fatturato nel tuo rendiconto IVA, sotto la cifra 221 (prestazioni il cui luogo si trova all'estero) e convertito in CHF. Magic Heidi rileva l'indirizzo estero, adatta l'indicazione sulla fattura e fa la conversione in CHF per il rendiconto. Per il B2C o le prestazioni assimilabili a beni valgono altre regole, in caso di dubbio chiedi al tuo fiduciario.
Cosa succede se supero la soglia dei CHF 100'000 durante l'anno?
Diventi di regola soggetto a IVA dall'inizio dell'anno successivo (retroattivamente all'anno in corso in alcuni casi). Magic Heidi ti avvisa appena la tua somma annua progressiva supera CHF 90'000, per registrarti all'AFC in tempo.
Magic Heidi funziona su Mac, Windows, iPhone e Android?
Sì, Magic Heidi ha app native per Mac, Windows, iPhone, iPad e Android, più una web app nel browser. Un account, tutti i dispositivi, sincronizzazione automatica.
Dove sono memorizzati i miei dati?
A Zurigo, in Svizzera. I dati sono cifrati a riposo e in transito. Puoi in qualsiasi momento scaricare un archivio ZIP completo, non sei mai bloccato.
Gestire l'IVA automaticamente, iniziare oggi
Magic Heidi calcola l'IVA su ogni fattura, registra l'imposta precedente dai tuoi giustificativi ed esporta il rendiconto trimestrale nel formato AFC. Nessuna conoscenza contabile. Nessuna carta di credito per la prova. 30 giorni soddisfatto o rimborsato sull'abbonamento Pro.
Scritto da Nathan Ganser, cofondatore di Magic Heidi e freelance svizzero dal 2018. Ultimo aggiornamento: 25 maggio 2026. Questa pagina non sostituisce una consulenza fiscale o legale, per domande specifiche sulla tua situazione rivolgiti al tuo fiduciario o direttamente all'AFC.