Gestione IVA Svizzera Semplificata
Monitora i guadagni. Monitora le spese. Sai sempre quanto devi. Magic Heidi gestisce i calcoli IVA così puoi concentrarti sul tuo lavoro, non sulla burocrazia.
Perché i Freelancer Svizzeri Faticano
con l'IVA
L'IVA in Svizzera non è complicata una volta capita. Ma la maggior parte dei freelancer non ha tempo per diventare esperti fiscali. Ecco cosa crea problemi:
Basi IVA Svizzera per Freelancer
Prima di scoprire le funzionalità, ecco cosa devi sapere sull'IVA (MWST/TVA/IVA) in Svizzera.
Devi Registrarti?
La regola dei CHF 100'000: Da gennaio 2025, devi registrarti per l'IVA se il tuo fatturato annuo supera CHF 100'000. Vale indipendentemente dalla tua forma giuridica.
Sotto la soglia? Puoi registrarti volontariamente. Perché farlo? Per recuperare l'IVA sulle spese aziendali. Se acquisti attrezzature o servizi costosi, la registrazione volontaria potrebbe farti risparmiare.
Aliquote IVA Attuali (2024/2025)
La Svizzera ha tre aliquote IVA:
| Aliquota | Cosa Copre |
|---|---|
| 8.1% | Aliquota normale per la maggior parte di servizi e beni |
| 3.8% | Alloggio in hotel |
| 2.6% | Beni essenziali: alimentari, libri, medicinali, eventi culturali |
Buona notizia: l'aliquota svizzera dell'8.1% è tra le più basse d'Europa.
Due Metodi di Calcolo IVA
Qui molti freelancer perdono soldi.
Metodo Effettivo: Dichiari l'IVA effettivamente incassata e sottrai l'IVA pagata sulle spese. Più burocrazia, ma potenzialmente più risparmi se hai spese aziendali significative.
Metodo Aliquota Saldo (Saldosteuersatz): Paghi una percentuale fissa del fatturato in base al tuo settore. Più semplice, ma non puoi dedurre l'IVA a credito. Disponibile se il fatturato annuo resta sotto CHF 5'024'000 e l'IVA dovuta sotto CHF 108'000.
Quale scegliere? Se le tue spese sono basse, l'aliquota saldo fa risparmiare tempo. Se acquisti molta attrezzatura o servizi, il metodo effettivo di solito fa risparmiare denaro. Magic Heidi calcola entrambi così puoi vedere quale conviene.
Cosa Cambia nel 2025
Due aggiornamenti importanti quest'anno che ogni freelancer svizzero deve conoscere.
Come Magic Heidi
Gestisce la Tua IVA
Tutto il necessario per gestire l'IVA svizzera con sicurezza.
Dashboard IVA
Vedi la tua posizione IVA completa a colpo d'occhio. Niente fogli di calcolo. Niente calcoli manuali.
- IVA incassata sulle fatture
- IVA pagata sulle spese
- Importo netto dovuto (o rimborso)
- Suddivisione per trimestre
Scansione Spese con AI
Fotografa uno scontrino. La nostra AI fa il resto—più spese registri, più basse le tasse.
- Estrae l'importo IVA automaticamente
- Identifica l'aliquota corretta
- Categorizza la spesa
- Ti evita l'inserimento manuale
IVA Fatture Semplificata
Crea fatture professionali con IVA applicata automaticamente.
- Tutte le aliquote svizzere (8.1%, 3.8%, 2.6%)
- 0% per clienti esteri auto-applicato
- Fatture con codice QR integrate
- Conversione valuta in CHF
Allineato al Portale AFC
I nostri codici IVA corrispondono esattamente al portale online AFC. Copia e incolla—nessuna traduzione tra sistemi.
- Codici corrispondenti ai campi AFC
- Workflow copia-incolla semplice
- Nessun dubbio su dove inserire i numeri
- Tracciamento scadenze incluso
Lavorare con Clienti Internazionali
Se servi clienti fuori dalla Svizzera, non addebiti loro l'IVA. Ma devi comunque registrare correttamente queste transazioni. Magic Heidi gestisce la complessità—tu selezioni il paese del cliente, noi applichiamo il trattamento corretto.
Perché i Freelancer Scelgono Magic Heidi
Risparmi oltre CHF 300 all'anno rispetto alle alternative. Soldi veri.
| Software | Magic Heidi | Bexio Starter | Bexio Pro | Infinity.swiss |
|---|---|---|---|---|
| Prezzo Mensile | CHF 19 | CHF 45 | CHF 75 | CHF 38 |
| Funzioni IVA | ✓ Tracking completo | ✓ Incluse | ✓ + Team | ✓ Incluse |
| Scansione AI | ✓ Inclusa | ✗ No | ✗ No | ✗ No |
| Tutte le Piattaforme | ✓ Sì | ⚠ Solo web | ⚠ Solo web | ⚠ Limitato |
Creato per Freelancer Svizzeri.
Da Svizzeri.
Non siamo un prodotto tedesco adattato per la Svizzera. Non siamo una piattaforma USA con l'IVA svizzera aggiunta dopo. Magic Heidi è stato creato da svizzeri, per svizzeri.
Tutte le aliquote e codici inclusi
Lo standard svizzero
Presentazione copia-incolla
Nessuna conversione necessaria
Funziona Ovunque Tu Sia
Fotografa una spesa dal telefono a pranzo. Controlla la dashboard IVA dal laptop la sera. Tutto si sincronizza automaticamente.
Domande Frequenti
Quando devo registrarmi per l'IVA in Svizzera?
Quando il tuo fatturato annuo supera CHF 100'000, la registrazione è obbligatoria. Puoi registrarti volontariamente sotto questa soglia se vuoi recuperare l'IVA sulle spese.
Qual è l'aliquota IVA normale in Svizzera?
8.1% per la maggior parte di beni e servizi. Aliquote ridotte del 3.8% per gli hotel e del 2.6% per beni essenziali come alimentari, libri e medicinali.
Ogni quanto devo presentare il rendiconto IVA?
Trimestralmente per la maggior parte dei freelancer. Rendiconto e pagamento scadono 60 giorni dopo la fine di ogni trimestre. Dal 2025, la presentazione annuale è disponibile per attività sotto CHF 5'005'000 di fatturato.
Cosa succede se presento in ritardo?
Pagherai interessi al 4.5% annuo (tasso 2025) dalla data di scadenza originale. Anche poche settimane di ritardo possono costarti.
Devo addebitare l'IVA ai clienti esteri?
No. I servizi a clienti fuori dalla Svizzera sono a tasso zero. Dovresti includere una nota sulle fatture che spiega che il servizio non è tassabile in Svizzera.
Per quanto tempo devo conservare i documenti?
10 anni. Conserva tutte le fatture, ricevute e documenti di supporto. Le autorità fiscali possono richiederli in qualsiasi momento.
Qual è la differenza tra metodo effettivo e aliquota saldo?
Metodo effettivo: Dichiari l'IVA effettivamente incassata meno l'IVA pagata sulle spese. Più lavoro, ma potenzialmente più deduzioni. Metodo aliquota saldo: Paghi una percentuale fissa del fatturato in base al tuo settore. Più semplice, ma nessuna deduzione dell'IVA a credito.
Cosa Ottieni con Magic Heidi
Tutto a CHF 19/mese. Tutte le piattaforme incluse.
Gestione IVA
Dashboard in tempo reale, suddivisione trimestrale, allineamento portale AFC, entrambi i metodi
Fatturazione
Fatture svizzere professionali, pagamenti QR-code, IVA automatica, multi-valuta
Tracciamento Spese
Scansione ricevute AI, estrazione IVA automatica, organizzazione categorie, archivio foto
Contabilità
Importazione estratti conto, panoramica cash flow, report pronti per le tasse, piano dei conti svizzero
Prezzi Semplici. Nessuna Sorpresa.
Un piano. Tutte le funzionalità. Disdici quando vuoi.
Prova Gratuita
- 3 fatture
- 3 spese
- Tutte le funzionalità sbloccate
- Nessuna carta di credito richiesta
Annuale
- Fatture illimitate
- Spese illimitate
- Scansione spese AI
- Gestione IVA completa
- Importazione estratti conto
- Tutte le piattaforme incluse
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Mensile
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