Collegare la Banca a bexio: Guida Completa 2026

Segnare manualmente le fatture come pagate fa perdere ore ogni mese. Per le oltre 90.000 PMI svizzere che usano bexio, collegare il conto bancario automatizza questa attività noiosa—abbinando i pagamenti in entrata alle fatture aperte automaticamente.

Questa guida copre tutto ciò che serve sapere per collegare le banche svizzere a bexio, incluso il metodo moderno bLink, l'importazione manuale di file CAMT e la risoluzione dei problemi comuni.

Perché Collegare il Conto Bancario a bexio?

Prima di entrare nei dettagli tecnici, ecco i vantaggi:

Riconciliazione automatica dei pagamenti - Le fatture vengono segnate come "pagate" nel momento in cui il denaro arriva sul conto. Niente più confronti tra estratti conto e lista fatture.

Risparmio di tempo - Gli utenti bexio riportano il 40% di tempo in meno per le attività contabili e il 41% in più di velocità nell'elaborazione ordini.

Panoramica finanziaria in tempo reale - Visualizza la tua posizione di cassa reale senza accedere separatamente all'e-banking.

Meno errori - Elimina gli errori di inserimento manuale che causano problemi di riconciliazione.

Solleciti automatizzati - Il sistema sa quali fatture sono realmente scadute rispetto a quelle pagate ma non ancora registrate.

Cosa Rende bLink Diverso?

A differenza dei metodi precedenti che richiedevano di condividere le credenziali bancarie con il software di contabilità, bLink usa l'autenticazione OAuth. Autorizzi l'accesso direttamente dal portale e-banking della tua banca—bexio non vede mai la tua password.

I tuoi dati delle transazioni sono crittografati con standard di sicurezza bancaria svizzeri. Puoi revocare l'accesso in qualsiasi momento dalle impostazioni e-banking, mantenendo il controllo completo.

L'infrastruttura bLink "ci permette di standardizzare e stabilizzare ulteriormente lo scambio dati con le banche," secondo la documentazione tecnica di bexio. Questo risolve i problemi di affidabilità della connessione che alcuni utenti avevano con i sistemi precedenti.

Quali Banche Svizzere Funzionano con bexio?

bexio supporta praticamente tutti i principali istituti finanziari svizzeri tramite bLink:

Banche Nazionali: UBS (con integrazione avanzata), Credit Suisse, PostFinance

Banche Cantonali: Zürcher Kantonalbank (ZKB), Banque Cantonale Vaudoise (BCV), St.Galler Kantonalbank, Thurgauer Kantonalbank, Banque Cantonale du Jura e la maggior parte delle altre banche cantonali

Banche Regionali: Raiffeisen, Valiant e oltre 90 altri istituti

Se la tua banca non è nell'elenco, l'importazione manuale di file CAMT funziona con qualsiasi banca svizzera che fornisce file estratto conto ISO 20022.

Processo di Configurazione Generale

Passo 1: Accedi alla Sezione Banking in bexio

Accedi al tuo account bexio e vai su Banking > Conti bancari dal menu principale. Clicca su "Collega conto bancario" o "Aggiungi conto bancario."

Passo 2: Seleziona la Tua Banca

Scegli la tua banca dall'elenco degli istituti supportati. bexio ti reindirizzerà per l'autenticazione tramite il portale e-banking della tua banca.

Passo 3: Autorizza nell'E-Banking

Accedi al tuo e-banking con le tue credenziali normali (senza mai inserirle in bexio). La tua banca mostrerà quali dati bexio sta richiedendo—tipicamente lo storico transazioni e il saldo del conto.

Verifica i permessi e approva la connessione. L'autorizzazione viene elaborata generalmente in pochi minuti.

Passo 4: Seleziona i Conti

Tornato in bexio, scegli quali conti bancari sincronizzare. Se hai più conti (conto corrente aziendale, risparmio, carta di credito), seleziona solo quelli rilevanti per la tua contabilità bexio.

Passo 5: Sincronizzazione Iniziale

bexio importerà lo storico delle transazioni recenti. Controlla queste transazioni iniziali per assicurarti che tutto sia stato importato correttamente.

Istruzioni Specifiche per Banca

Utenti UBS: Avvia il processo di connessione dall'e-banking UBS, non da bexio. Vai su "Offerte > Software aziendale PMI" e clicca su "Attiva ora." Poi completa il flusso di autorizzazione e collega a bexio.

Utenti PostFinance: Le connessioni PostFinance seguono il flusso bLink standard. In caso di problemi, assicurati di usare l'interfaccia e-banking business, non il portale bancario personale.

Banche Cantonali: La maggior parte delle banche cantonali segue il processo bLink standard. Alcune banche cantonali più piccole potrebbero richiedere l'importazione manuale di file CAMT—verifica l'elenco banche di bexio se riscontri errori di connessione.

Manutenzione della Connessione

Una volta collegato, bexio esegue la riconciliazione notturna di tutti i pagamenti. I dati bancari si sincronizzano automaticamente—nessun intervento manuale necessario.

La connessione resta attiva finché non la revochi dalle impostazioni e-banking della tua banca. Puoi disconnettere e riconnettere in qualsiasi momento senza perdita di dati.

Quando Usare l'Importazione Manuale

• La tua banca non supporta le connessioni bLink
• Vuoi il massimo controllo su quali dati entrano in bexio
• Stai risolvendo problemi di connessione
• Hai bisogno solo di aggiornamenti periodici (mensili, trimestrali)
• Preferenza di sicurezza extra: nessuna autorizzazione di accesso permanente

Comprendere i Formati File CAMT

Le banche svizzere forniscono i dati delle transazioni in formato ISO 20022 CAMT:

camt.053 - Estratto conto bancario (il più comune). È lo storico completo delle transazioni per un periodo.

camt.052 - Report conto infragiornaliero. Usalo per aggiornamenti transazioni in tempo reale entro un singolo giorno bancario.

camt.054 - Notifica addebito/accredito. Conferme di singole transazioni.

Per la maggior parte degli utenti, i file camt.053 sono ciò che serve. bexio supporta sia lo schema SPS 2022 attuale (camt05x.001.08) che lo schema SPS 2021 precedente (camt05x.001.04).

Scaricare File CAMT dalla Tua Banca

Passo 1: Accedi ai Report E-Banking

Accedi al tuo portale e-banking e vai su Report, Estratti conto o Esporta (la terminologia varia a seconda della banca).

Passo 2: Seleziona il Formato File

Scegli il formato ISO 20022 CAMT. Alcune banche lo chiamano esplicitamente "camt.053." Evita esportazioni Excel o PDF—non funzioneranno.

Se vedi opzioni come "SWIFT MT940," ignorale—è il formato precedente in fase di dismissione.

Passo 3: Scegli l'Intervallo Date

Seleziona il periodo che vuoi importare. Per la prima importazione, torna alla data dell'ultima riconciliazione manuale. Per le importazioni successive, segui il tuo periodo contabile (tipicamente mensile).

Passo 4: Scarica il File

Il file si scarica come file XML, solitamente con un nome tipo "statement_20260125_camt053.xml." Salvalo in un posto che ricorderai—la cartella Download va benissimo.

Importare File CAMT in bexio

Passo 1: Vai alla Sezione Banking

In bexio, vai su Banking > Conti bancari e seleziona il conto in cui stai importando.

Passo 2: Importa Estratto Conto

Cerca "Importa estratto conto" o "Carica file" (il nome esatto del pulsante varia a seconda della versione di bexio).

Passo 3: Seleziona il File

Clicca per selezionare il file CAMT scaricato. bexio rileva automaticamente il formato e valida la struttura.

Passo 4: Verifica e Conferma

bexio mostra un'anteprima delle transazioni che sta per importare. Verifica eventuali errori evidenti:

• Controlla che l'intervallo date corrisponda alle aspettative
• Verifica che il numero di conto sia corretto
• Cerca importazioni duplicate (se hai già importato questo periodo)

Passo 5: Elabora l'Importazione

Conferma l'importazione. bexio elabora il file e abbina le transazioni con le fatture aperte.

Best Practice per l'Importazione

Evita importazioni sovrapposte - Tieni traccia di quali periodi hai già importato. Le transazioni duplicate creano problemi di riconciliazione.

Importa regolarmente - Le importazioni mensili mantengono i libri aggiornati senza volumi di transazioni eccessivi.

Verifica il formato file - Se bexio rifiuta il tuo file, ricontrolla di aver scaricato il formato CAMT/ISO 20022, non Excel o PDF.

Conserva i backup dei file - Archivia i file CAMT scaricati per i tuoi registri. Sono utili per revisioni e risoluzione problemi.

Soluzioni Dettagliate ai Problemi

Errore "Connessione Fallita"

Problema: bexio non riesce a stabilire la connessione con la tua banca.

Soluzioni:

• Verifica che la tua banca supporti bLink (controlla l'elenco aggiornato di bexio)
• Assicurati di aver completato l'autorizzazione nell'e-banking
• Prova a disconnettere e riconnettere
• Verifica se la tua banca richiede un periodo di attesa per l'attivazione dell'accesso di terze parti
• Contatta il supporto bexio se il problema persiste oltre 24 ore

Transazioni Non Sincronizzate

Problema: La connessione funziona ma le nuove transazioni non appaiono.

Soluzioni:

• Controlla l'ora dell'ultima sincronizzazione nella sezione banking di bexio
• Verifica che la connessione sia ancora attiva nel portale e-banking
• Assicurati di non aver revocato l'accesso accidentalmente
• Sincronizzazione manuale: Cerca un pulsante "Aggiorna" o "Sincronizza ora" in bexio
• Attendi la prossima riconciliazione notturna programmata

File CAMT Rifiutato Durante l'Importazione

Problema: bexio non accetta il file estratto conto scaricato.

Soluzioni:

• Conferma di aver scaricato il formato CAMT (file XML), non Excel o PDF
• Verifica che il file non sia corrotto (prova a riscaricare)
• Controlla che l'intervallo date non si sovrapponga a importazioni precedenti
• Alcune banche richiedono di "abbonarsi" ai file CAMT prima del primo download—verifica le impostazioni e-banking
• Prova il formato CAMT alternativo se la tua banca offre opzioni camt.052 e camt.053

Transazioni Duplicate

Problema: Le transazioni appaiono due volte in bexio.

Soluzioni:

• Questo accade solitamente quando importi manualmente dopo aver una connessione attiva
• Elimina le voci duplicate singolarmente o disconnetti una fonte
• Scegli O la sincronizzazione connessa O l'importazione manuale—non entrambe contemporaneamente
• Controlla lo storico importazioni per identificare quale importazione ha creato i duplicati

Transazioni Mancanti

Problema: La banca mostra transazioni che non appaiono in bexio.

Soluzioni:

• Verifica l'intervallo date della tua importazione/sincronizzazione
• Controlla se le transazioni sono in sospeso vs. contabilizzate (bexio importa solo quelle contabilizzate)
• Cerca nel conto corretto se hai più conti bancari
• Alcune banche ritardano la contabilizzazione di certi tipi di transazioni—attendi 24 ore e risincronizza
• Per le importazioni CAMT, assicurati che l'intervallo date includesse quelle transazioni

Migliori Pratiche di Sicurezza

Usa password bexio forti - La sicurezza del tuo account bexio è importante quanto la sicurezza della connessione bancaria.

Abilita l'autenticazione a due fattori - Se bexio offre 2FA per il tuo tipo di account, abilitala.

Revisioni regolari degli accessi - Trimestralmente, verifica quali servizi hanno accesso al tuo e-banking nelle impostazioni accesso terze parti.

Separa business e personale - Collega solo conti aziendali a bexio, mai conti personali.

Monitora lo stato della connessione - Verifica periodicamente che la connessione bancaria sia ancora attiva e si sincronizzi correttamente.

Massimizzare le Funzionalità Banking Connesse

Riconciliazione Automatica Fatture

Una volta connesso, bexio abbina i pagamenti in entrata alle fatture aperte basandosi su:

• Importo (le corrispondenze esatte hanno priorità)
• Numeri di riferimento pagamento (riferimenti QR-fattura)
• Nome cliente nella descrizione transazione
• Date scadenza fatture

Puoi verificare e confermare gli abbinamenti suggeriti prima che vengano finalizzati. Questo aiuta a individuare errori prima che influenzino i tuoi libri.

Automazione Solleciti di Pagamento

Con i dati di pagamento in tempo reale, bexio conosce lo stato reale di ogni fattura:

• Pagata: Pagamento ricevuto e abbinato
• Scaduta: Data scadenza passata, nessun pagamento ricevuto
• Parzialmente pagata: Ricevuto pagamento parziale rispetto all'importo fatturato

Questa precisione previene situazioni imbarazzanti come inviare solleciti per fatture che in realtà sono state pagate ieri.

Gestione Multi-Conto

Se gestisci più conti bancari (corrente, risparmio, carta di credito), collegali tutti per una panoramica finanziaria completa.

Assegna uno scopo a ogni conto in bexio:

• Conto operativo (conto corrente aziendale principale)
• Conto riserva imposte (risparmi IVA)
• Carta di credito (spese aziendali)

bexio può così mostrare il flusso di cassa su tutti i conti, non solo sul conto corrente principale.

E Magic Heidi o Altre Alternative?

bexio offre l'integrazione bancaria più completa tra le piattaforme di contabilità svizzere, supportando oltre 90 banche tramite bLink. Se cerchi strumenti più semplici focalizzati sulla fatturazione, alternative come Magic Heidi offrono importazione drag-and-drop degli estratti conto senza connessioni bancarie dirette.

Tuttavia, bexio fornisce una piattaforma di gestione aziendale completa oltre alla semplice fatturazione—gestione contatti, tracciamento progetti, rilevazione ore, inventario e piena conformità IVA svizzera. Le oltre 90.000 PMI svizzere che usano bexio lo scelgono per questo set completo di funzionalità.

Per i liberi professionisti che necessitano solo di fatturazione base, strumenti più semplici potrebbero bastare. Per aziende in crescita che richiedono contabilità completa, l'investimento nella configurazione della connessione bancaria bexio ripaga in tempo risparmiato.

Per Iniziare: I Prossimi Passi

Se sei nuovo su bexio, inizia con la prova gratuita di 30 giorni per testare le connessioni bancarie con la tua banca reale prima di impegnarti. I prezzi vanno da CHF 45/mese (Starter, utente singolo) a CHF 125/mese (Pro+, fino a 25 utenti).

Per gli utenti bexio esistenti, collegare il conto bancario è la singola automazione più impattante che puoi implementare. Il 40% di risparmio di tempo sulle attività contabili significa più ore per attività che generano fatturato.

Pronto a collegare? Accedi a bexio, vai su Banking > Conti bancari e clicca su "Collega conto bancario" per iniziare. Se riscontri problemi, il team di supporto bexio può aiutare a risolvere requisiti specifici di connessione bancaria.

Il tuo conto bancario svizzero e bexio sono progettati per lavorare insieme—approfittane.

Cerchi un'alternativa più semplice? Magic Heidi offre fatturazione semplificata con importazione drag-and-drop degli estratti conto, perfetta per liberi professionisti che hanno bisogno di funzionalità base senza complessità. Scopri di più sulla nostra scansione spese con IA e gestione IVA svizzera.