Conecte Seu Banco ao bexio: Guia Completo 2026

Marcar faturas como pagas manualmente desperdiça horas todo mês. Para as mais de 90.000 PMEs suíças usando bexio, conectar sua conta bancária automatiza essa tarefa tediosa—conciliando pagamentos recebidos com faturas abertas automaticamente.

Este guia cobre tudo que você precisa saber sobre conectar bancos suíços ao bexio, incluindo o método moderno bLink, importações manuais de arquivos CAMT e solução de problemas comuns.

Por Que Conectar Sua Conta Bancária ao bexio?

Antes de entrar nos passos técnicos, veja o que você ganha:

Conciliação automática de pagamentos - Faturas são marcadas como "pagas" no momento em que o dinheiro entra na conta. Sem mais cruzar extratos bancários com sua lista de faturas.

Economia de tempo - Usuários do bexio relatam 40% menos tempo gasto em tarefas contábeis e processamento de pedidos 41% mais rápido.

Visão financeira em tempo real - Veja sua posição de caixa real sem fazer login no e-banking separadamente.

Redução de erros - Elimine erros de digitação manual que causam dores de cabeça na conciliação.

Lembretes automatizados - O sistema sabe quais faturas estão realmente atrasadas versus pagas mas ainda não registradas.

O Que Torna o bLink Diferente?

Diferente de métodos antigos que exigiam compartilhar suas credenciais de login bancário com software de contabilidade, o bLink usa autenticação OAuth. Você autoriza o acesso diretamente pelo portal de e-banking do seu banco—o bexio nunca vê sua senha.

Seus dados de transação são criptografados usando padrões de segurança de nível bancário suíço. Você pode revogar o acesso a qualquer momento pelas configurações de e-banking do seu banco, dando controle total a você.

A infraestrutura bLink "nos permite padronizar e estabilizar ainda mais a troca de dados com bancos," de acordo com a documentação técnica do bexio. Isso resolve os problemas de confiabilidade de conexão que alguns usuários experimentaram com sistemas antigos.

Quais Bancos Suíços Funcionam com bexio?

O bexio suporta praticamente todas as principais instituições financeiras suíças através do bLink:

Bancos Nacionais: UBS (com integração aprimorada), Credit Suisse, PostFinance

Bancos Cantonais: Zürcher Kantonalbank (ZKB), Banque Cantonale Vaudoise (BCV), St.Galler Kantonalbank, Thurgauer Kantonalbank, Banque Cantonale du Jura e a maioria dos outros bancos cantonais

Bancos Regionais: Raiffeisen, Valiant e mais de 90 instituições adicionais

Se seu banco não estiver listado, a importação manual de arquivos CAMT funciona com qualquer banco suíço que forneça arquivos de extrato ISO 20022.

Processo Geral de Configuração

Passo 1: Navegue até Banking no bexio

Faça login na sua conta bexio e vá em Banking > Contas Bancárias no menu principal. Clique em "Conectar Conta Bancária" ou "Adicionar Conta Bancária."

Passo 2: Selecione Seu Banco

Escolha seu banco na lista de instituições suportadas. O bexio redirecionará você para autenticar pelo portal de e-banking do seu banco.

Passo 3: Autorize no E-Banking

Faça login no seu e-banking usando suas credenciais normais (nunca inserindo-as no bexio). Seu banco exibirá quais dados o bexio está solicitando acesso—normalmente histórico de transações e saldo da conta.

Revise as permissões e aprove a conexão. Esta autorização normalmente é processada em minutos.

Passo 4: Selecione as Contas

De volta ao bexio, escolha quais contas bancárias sincronizar. Se você tiver múltiplas contas (conta corrente empresarial, poupança, cartão de crédito), selecione apenas as relevantes para sua contabilidade no bexio.

Passo 5: Sincronização Inicial

O bexio importará seu histórico de transações recentes. Revise essas transações iniciais para garantir que tudo foi importado corretamente.

Instruções Específicas por Banco

Usuários UBS: Inicie o processo de conexão no e-banking do UBS, não no bexio. Navegue até "Ofertas > Software Empresarial PME" e clique em "Ativar agora." Então complete o fluxo de autorização e vincule ao bexio.

Usuários PostFinance: As conexões PostFinance seguem o fluxo padrão do bLink. Se você tiver problemas, certifique-se de estar usando a interface de e-banking empresarial, não o portal de banco pessoal.

Bancos Cantonais: A maioria dos bancos cantonais segue o processo padrão do bLink. Alguns bancos cantonais menores podem exigir importação manual de arquivos CAMT—verifique a lista de bancos do bexio se encontrar erros de conexão.

Manutenção da Conexão

Uma vez conectado, o bexio realiza conciliação noturna de todos os pagamentos. Seus dados bancários sincronizam automaticamente—sem necessidade de intervenção manual.

A conexão permanece ativa até você revogá-la pelas configurações de e-banking do seu banco. Você pode desconectar e reconectar a qualquer momento sem perda de dados.

Quando Usar Importação Manual

• Seu banco não suporta conexões bLink
• Você quer controle máximo sobre quais dados entram no bexio
• Você está solucionando problemas de conexão
• Você só precisa de atualizações periódicas (mensal, trimestral)
• Preferência extra de segurança: sem autorização de acesso permanente

Entendendo os Formatos de Arquivo CAMT

Bancos suíços fornecem dados de transação no formato ISO 20022 CAMT:

camt.053 - Extrato de conta bancária (mais comum). Este é seu histórico completo de transações para um período.

camt.052 - Relatório de conta intradiário. Use para atualizações de transações em tempo real dentro de um único dia bancário.

camt.054 - Notificação de débito/crédito. Confirmações de transações individuais.

Para a maioria dos usuários, arquivos camt.053 são o que você precisa. O bexio suporta tanto o esquema SPS 2022 atual (camt05x.001.08) quanto o esquema SPS 2021 anterior (camt05x.001.04).

Baixando Arquivos CAMT do Seu Banco

Passo 1: Acesse Relatórios do E-Banking

Faça login no portal de e-banking e navegue até Relatórios, Extratos ou Exportar (a terminologia varia por banco).

Passo 2: Selecione o Formato de Arquivo

Escolha o formato ISO 20022 CAMT. Alguns bancos chamam isso de "camt.053" explicitamente. Evite exportações em Excel ou PDF—estas não funcionarão.

Se você vir opções como "SWIFT MT940," ignore—esse é o formato antigo sendo descontinuado.

Passo 3: Escolha o Período

Selecione o período que deseja importar. Para sua primeira importação, volte até a data da sua última conciliação manual. Para importações contínuas, corresponda ao seu período contábil (normalmente mensal).

Passo 4: Baixe o Arquivo

O arquivo é baixado como um arquivo XML, geralmente nomeado algo como "extrato_20260125_camt053.xml." Salve em algum lugar que você lembrará—sua pasta Downloads funciona bem.

Importando Arquivos CAMT no bexio

Passo 1: Navegue até Banking

No bexio, vá em Banking > Contas Bancárias e selecione a conta para a qual está importando.

Passo 2: Importe o Extrato Bancário

Procure por "Importar Extrato Bancário" ou "Carregar Arquivo" (o nome exato do botão varia por versão do bexio).

Passo 3: Selecione o Arquivo

Clique para selecionar seu arquivo CAMT baixado. O bexio detecta automaticamente o formato e valida a estrutura.

Passo 4: Revise e Confirme

O bexio mostra uma prévia das transações que está prestes a importar. Revise para erros óbvios:

• Verifique se o período corresponde às expectativas
• Verifique se o número da conta está correto
• Procure por importações duplicadas (se você já importou este período antes)

Passo 5: Processe a Importação

Confirme a importação. O bexio processa o arquivo e concilia transações com faturas abertas.

Melhores Práticas de Importação

Evite importações sobrepostas - Acompanhe quais períodos você já importou. Transações duplicadas criam dores de cabeça na conciliação.

Importe regularmente - Importações mensais mantêm seus livros atualizados sem volumes de transação avassaladores.

Verifique o formato do arquivo - Se o bexio rejeitar seu arquivo, verifique se você baixou o formato CAMT/ISO 20022, não Excel ou PDF.

Mantenha backups dos arquivos - Guarde os arquivos CAMT baixados para seus registros. São úteis para auditoria e solução de problemas.

Soluções Detalhadas de Problemas

Erro "Conexão Falhou"

Problema: O bexio não consegue estabelecer a conexão com seu banco.

Soluções:

• Verifique se seu banco suporta bLink (consulte a lista atual de bancos do bexio)
• Certifique-se de que você completou a autorização no e-banking
• Tente desconectar e reconectar
• Verifique se seu banco exige um período de espera para ativação de acesso de terceiros
• Entre em contato com o suporte do bexio se o problema persistir além de 24 horas

Transações Não Sincronizando

Problema: A conexão funciona mas novas transações não estão aparecendo.

Soluções:

• Verifique a hora da última sincronização na seção banking do bexio
• Confirme se a conexão ainda está ativa no portal de e-banking
• Certifique-se de que você não revogou o acesso acidentalmente
• Sincronização manual: Procure um botão "Atualizar" ou "Sincronizar Agora" no bexio
• Aguarde até a próxima conciliação noturna programada

Arquivo CAMT Rejeitado Durante Importação

Problema: O bexio não aceita seu arquivo de extrato bancário baixado.

Soluções:

• Confirme que você baixou o formato CAMT (arquivo XML), não Excel ou PDF
• Verifique se o arquivo não está corrompido (tente baixar novamente)
• Confirme se o período não se sobrepõe a importações anteriores
• Alguns bancos exigem que você "assine" arquivos CAMT antes do primeiro download—verifique suas configurações de e-banking
• Tente o formato CAMT alternativo se seu banco oferece opções camt.052 e camt.053

Transações Duplicadas

Problema: Transações aparecem duas vezes no bexio.

Soluções:

• Isso geralmente acontece quando você importa manualmente após ter uma conexão ativa
• Delete entradas duplicadas individualmente ou desconecte uma fonte
• Escolha sincronização conectada OU importação manual—não ambos simultaneamente
• Verifique seu histórico de importação para identificar qual importação criou duplicatas

Transações Faltando

Problema: O banco mostra transações que não aparecem no bexio.

Soluções:

• Verifique o período da sua importação/sincronização
• Confira se as transações estão pendentes vs. lançadas (bexio importa apenas lançadas)
• Procure na conta correta se você tem múltiplas contas bancárias
• Alguns bancos atrasam o lançamento de certos tipos de transação—aguarde 24 horas e ressincronize
• Para importações CAMT, certifique-se de que seu período incluiu essas transações

Melhores Práticas de Segurança

Use senhas fortes no bexio - A segurança da sua conta bexio importa tanto quanto a segurança da conexão bancária.

Ative autenticação de dois fatores - Se o bexio oferece 2FA para seu tipo de conta, ative.

Revisões regulares de acesso - Trimestralmente, revise quais serviços têm acesso ao seu e-banking pelas configurações de acesso de terceiros.

Separe empresarial e pessoal - Conecte apenas contas empresariais ao bexio, nunca banco pessoal.

Monitore o status da conexão - Periodicamente verifique se sua conexão bancária ainda está ativa e sincronizando corretamente.

Maximizando os Recursos de Banking Conectado

Conciliação Automática de Faturas

Uma vez conectado, o bexio concilia pagamentos recebidos com faturas abertas baseado em:

• Valor (correspondências exatas têm prioridade)
• Números de referência de pagamento (referências de QR-bill)
• Nome do cliente na descrição da transação
• Datas de vencimento das faturas

Você pode revisar e confirmar correspondências sugeridas antes de serem finalizadas. Isso ajuda a detectar erros antes que afetem seus livros.

Automação de Lembretes de Pagamento

Com dados de pagamento em tempo real, o bexio sabe o verdadeiro status de cada fatura:

• Paga: Pagamento recebido e conciliado
• Atrasada: Data de vencimento passou, nenhum pagamento recebido
• Parcialmente paga: Algum pagamento recebido mas menos que o valor faturado

Esta precisão evita situações constrangedoras como enviar lembretes de atraso para faturas que na verdade foram pagas ontem.

Gestão de Múltiplas Contas

Se você opera múltiplas contas bancárias (corrente, poupança, cartão de crédito), conecte todas para uma visão financeira completa.

Atribua um propósito a cada conta no bexio:

• Conta operacional (conta corrente empresarial principal)
• Conta de reserva fiscal (poupança para IVA)
• Cartão de crédito (despesas empresariais)

O bexio então pode mostrar fluxo de caixa em todas as contas, não apenas sua conta corrente principal.

E Quanto ao Magic Heidi ou Outras Alternativas?

O bexio oferece a integração bancária mais abrangente entre as plataformas de contabilidade suíças, suportando mais de 90 bancos através do bLink. Se você está procurando especificamente ferramentas mais simples focadas em faturamento, alternativas como Magic Heidi oferecem importações de extratos bancários por arrastar e soltar sem conexões bancárias diretas.

No entanto, o bexio fornece uma plataforma completa de gestão empresarial além de apenas faturamento—gestão de contatos, acompanhamento de projetos, controle de tempo, inventário e conformidade total com IVA suíço. As mais de 90.000 PMEs suíças usando bexio escolhem-no por esse conjunto abrangente de recursos.

Para freelancers que precisam apenas de faturamento básico, ferramentas mais simples podem ser suficientes. Para empresas em crescimento que requerem contabilidade completa, o investimento na configuração de conexão bancária do bexio compensa em tempo economizado.

Primeiros Passos: Suas Próximas Ações

Se você é novo no bexio, comece com o teste grátis de 30 dias para testar conexões bancárias com seu banco real antes de se comprometer. Os preços variam de CHF 45/mês (Starter, usuário único) a CHF 125/mês (Pro+, até 25 usuários).

Para usuários existentes do bexio, conectar sua conta bancária é a automação mais impactante que você pode implementar. A economia de 40% do tempo em tarefas contábeis significa mais horas para trabalho que gera receita.

Pronto para conectar? Faça login no bexio, navegue até Banking > Contas Bancárias e clique em "Conectar Conta Bancária" para começar. Se encontrar problemas, a equipe de suporte do bexio pode ajudar a resolver requisitos de conexão específicos do banco.

Sua conta bancária suíça e o bexio foram feitos para trabalhar juntos—aproveite isso.

Procurando uma alternativa mais simples? Magic Heidi oferece faturamento simplificado com importações de extratos bancários por arrastar e soltar, perfeito para freelancers que precisam de recursos básicos sem complexidade. Saiba mais sobre nossa digitalização de despesas com IA e gestão de IVA suíço.