Conciliação bancária automática

No teu e-banking, abre os movimentos da conta, escolhe o período e exporta-os em CSV ou Excel. Depois basta arrastares o ficheiro para o Magic Heidi, sem precisares de nenhum menu de importação especial. Há guias passo a passo para o PostFinance e o UBS, ou vê o tutorial em vídeo sobre conciliação bancária. Com que frequência importas, decides tu: todas as semanas, no fim do mês ou antes da declaração de IVA.

Sim. Todos os e-banking suíços permitem exportar em CSV ou Excel, do UBS e PostFinance ao Raiffeisen, ZKB, Migros Bank e bancos cantonais. Não precisas de exportação CAMT.053 nem de outros ficheiros ISO 20022: basta CSV, .xlsx ou .xls. A ligação direta funciona com todos os bancos ligados ao SIX bLink.

Não. A importação de extratos funciona sem qualquer ligação bancária: exportas tu o ficheiro e arrastas para o Magic Heidi. Os teus dados de acesso ao e-banking não os introduzes em lado nenhum. A ligação via SIX bLink é apenas mais cómoda, porque os novos pagamentos chegam automaticamente.

Inicias a ligação no Magic Heidi, entras diretamente no teu banco e escolhes que contas queres ligar. A ligação funciona através do SIX bLink, a plataforma suíça de open banking. A partir daí, a Heidi vai buscar os novos movimentos em segundo plano e associa-os continuamente às tuas faturas, sem teres de carregar nada.

Sim. O acesso é só de leitura: a Heidi vê o saldo e os movimentos, mas não pode fazer pagamentos. Os dados de acesso ao e-banking só os introduzes no teu banco; nós nunca os vemos nem guardamos. Podes revogar a ligação quando quiseres na app ou no teu banco. Mais informação na página de Segurança.

Na conciliação bancária, a Heidi compara cada crédito com as tuas faturas em aberto: valor, referência e outros dados do pagamento. Se o teu cliente pagar pelo código QR da tua fatura QR, estes dados costumam coincidir exatamente. Uma fatura só é marcada como paga quando o pagamento lhe corresponde claramente. Créditos sem fatura correspondente, como transferências privadas, ficam como estão.

Se o valor for diferente, por exemplo num pagamento parcial, a fatura fica em aberto. Registas o valor recebido, a Heidi calcula o resto e este continua nas tuas faturas em aberto. Se a Heidi alguma vez associar algo mal, voltas a pôr a fatura como não paga com um clique.

Sim. Podes importar o mesmo ficheiro ou períodos que se sobrepõem as vezes que quiseres. O Magic Heidi nunca marca duas vezes uma fatura já conciliada. Assim não precisas de te lembrar que período já carregaste.

Sim. Podes ligar várias contas bancárias suíças ou importar os extratos de cada conta separadamente. A Heidi associa todos os pagamentos à mesma lista de faturas em aberto. Para as transferências do TWINT, que agrupam muitos pagamentos e comissões, há também um guia TWINT com modelo Excel (por agora só em alemão). Como a ligação bancária e a contabilidade se encaixam, explica o guia de integração bancária.

A conciliação bancária está incluída em todos os planos. Experimentas grátis com 3 faturas e 3 recibos, sem cartão de crédito e com todas as funções. Depois, o Magic Heidi Pro custa CHF 24.99 por mês (CHF 299 por ano) ou CHF 39 por mês no plano mensal, IVA incluído.