TVA automatique pour les freelances suisses
TVA automatique sur chaque facture, taux forfaitaire ou méthode effective, export conforme à l'AFC. Dès CHF 25/mois.
La TVA dans Magic Heidi, en une image
Cinq choses qu'un freelance assujetti à la TVA doit savoir tout de suite.
TVA automatique
8.1 %, 3.8 % ou 2.6 % sur chaque facture, impôt préalable saisi automatiquement depuis tes reçus.
Les deux méthodes
Méthode effective ou taux de la dette fiscale nette, tu changes dans les paramètres, sans second outil.
Export AFC
Décompte trimestriel ou annuel exporté au format AFC, chiffres directement dans le portail en ligne.
Multidevise
EUR, USD, GBP convertis automatiquement en CHF au taux mensuel moyen de l'AFC.
Tarifs justes
CHF 25/mois en abo annuel, gratuit pour tes premières factures, 30 jours satisfait ou remboursé.
Essaie 30 jours gratuitement
Toutes les fonctions, sans carte de crédit, sans engagement.
As-tu vraiment besoin
d'un logiciel TVA ?
Réponse honnête d'abord : tous les freelances n'ont pas besoin d'un outil TVA dédié. Voici le cadre de décision qu'on donne aux freelances suisses qui nous appellent.
Tu n'as probablement pas besoin d'un logiciel si
Dans ces cas, un bon modèle Excel suffit. Tu peux économiser l'abonnement.
- Tu réalises moins de CHF 100'000 de chiffre d'affaires annuel et tu ne t'es pas assujetti volontairement
- Tu envoies moins de 30 factures par an, toutes à des clients suisses
- Tes dépenses avec impôt préalable restent sous CHF 2'000 par an
Tu as besoin d'un logiciel TVA si
Dès que l'un des points suivants s'applique, un outil qui automatise le décompte trimestriel vaut son prix.
- Tu es assujetti à la TVA (chiffre d'affaires supérieur à CHF 100'000 avec des prestations imposables)
- Tu t'es assujetti volontairement (clients B2B majoritaires ou gros investissements)
- Tu factures dans plusieurs devises ou sers des clients à l'étranger
- Tu perds une heure par trimestre rien que pour retrouver tes reçus
Tu n'es pas sûr de devoir t'enregistrer ? Notre guide complet TVA 2026 pour freelances suisses explique les seuils, l'assujettissement volontaire et les obligations en détail.
La TVA en trois étapes, pas trois heures
Numéro TVA renseigné une fois, calcul automatique sur chaque facture, export trimestriel à l'AFC.
Saisir ton numéro TVA une fois
IDE/numéro TVA et méthode de décompte (effective ou taux forfaitaire) dans ton profil. Deux minutes, une fois, terminé.
Automatique sur chaque facture
Magic Heidi choisit le bon taux (8.1 %, 3.8 %, 2.6 %), avec ton IDE. Pour les clients étrangers, mention reverse charge automatique. Sur les reçus, l'IA extrait la date, le montant et l'impôt préalable.
Exporter le trimestre, déclarer à l'AFC
Un clic sur 'Exporter le décompte TVA' te donne le chiffre d'affaires, l'impôt préalable et la TVA due. Tu reportes les chiffres dans le portail AFC et tu envoies.
Méthode effective ou taux forfaitaire ?
La règle simple pour décider en 30 secondes.
| Si tes dépenses avec impôt préalable sont… | … choisis | Pourquoi |
|---|---|---|
| moins de 10 % du chiffre d'affaires | Taux de la dette fiscale nette | Taux forfaitaire plus bas, propre à ta branche, aucune comptabilité d'impôt préalable. |
| plus de 15 % du chiffre d'affaires | Méthode effective | La déduction de l'impôt préalable rapporte plus que ce qu'elle coûte en travail. |
| entre les deux (10–15 %) | Calculer les deux pendant un trimestre | Magic Heidi affiche les deux variantes pour que tu voies noir sur blanc laquelle est la moins chère. |
Magic Heidi prend en charge les deux méthodes. Tu changes dans les paramètres sans perdre tes anciennes données.
Note sur l'engagement : le taux forfaitaire t'engage pour un an, la méthode effective pour trois ans. Ne change pas chaque trimestre, l'AFC ne l'accepte pas.
La TVA avec des clients étrangers,
proprement, pas à la louche
C'est le domaine où la plupart des outils pour freelances flanchent. Magic Heidi gère automatiquement les deux cas les plus fréquents.
Prestations B2B à l'étranger
Pas de TVA suisse sur la facture, avec mention reverse charge. Tu déclares quand même le chiffre d'affaires dans ton décompte TVA, sous le chiffre 221 (prestations dont le lieu se situe à l'étranger).
- Magic Heidi détecte l'adresse étrangère et adapte automatiquement la mention sur la facture
- La devise étrangère est convertie en CHF au taux mensuel moyen de l'AFC
- Le taux journalier BNS ou le taux de ta banque sont acceptés, à condition de rester cohérent
Factures en EUR ou USD à des clients suisses
Rare, mais ça arrive. La TVA est calculée normalement, convertie en CHF et déclarée comme chiffre d'affaires imposable.
- Le taux de TVA reste le taux standard suisse
- La conversion est automatique à la date de la facture
- La facture peut rester dans la devise étrangère, le décompte se fait en CHF
Ce que tu remets à l'AFC et ce que Magic Heidi prépare
Une courte liste de chiffres concrets. Voici ce que tu dois remplir, et ce que Magic Heidi te livre déjà.
| Position AFC | De quoi il s'agit | Magic Heidi le livre ? |
|---|---|---|
| Total des contre-prestations convenues/reçues | Ton chiffre d'affaires du trimestre | ✅ Oui, avec choix de la méthode |
| Chiffres d'affaires imposables par taux (8.1 %, 3.8 %, 2.6 %) | Détaillés par taux TVA | ✅ Oui |
| Impôt préalable sur le matériel et les prestations de service | Depuis tes reçus saisis | ✅ Oui, automatique depuis les reçus |
| Impôt préalable sur les investissements et autres charges | Depuis les reçus marqués comme investissement | ✅ Oui |
| Impôt sur les acquisitions | Si pertinent, lors d'acquisitions à l'étranger | ✅ Oui, marqué |
| TVA due | Résultat du calcul | ✅ Oui, prêt à être déclaré |
Tu fais toujours la déclaration finale toi-même via le portail AFC. On n'envoie rien en ton nom, tu gardes le contrôle et tu vois exactement ce qui est remis.
Délais 2026 : décompte trimestriel 60 jours après la fin du trimestre. Si tu remplis les critères du décompte annuel (PME jusqu'à CHF 5 mio. de chiffre d'affaires), le délai est plus long. Magic Heidi te rappelle 10 jours avant l'échéance.
Magic Heidi face aux autres logiciels TVA
On compare uniquement ce qui se mesure : prix, fonctionnalités, cible. État : mai 2026, selon les tarifs publics.
| Critère | Magic Heidi | bexio | KLARA | Banana | Smallinvoice | CashCtrl |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Prix/mois (abo annuel) | CHF 25 | CHF 35–55 | CHF 14–29 | CHF 6–12 (achat unique) | CHF 12–29 | CHF 0 / 36 Pro |
| Taux forfaitaire | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Multidevise | ✓ 50+ devises | ✓ | ⚠ limité | ✓ | ✓ | ✓ |
| App native Mac/Win | ✓ | ✗ web uniquement | ✗ | ✓ | ✗ | ✗ |
| Spécialement pour freelances | ✓ Oui, conçu par des freelances | ✗ Aussi pour PME avec employés | ⚠ Partiellement | ✗ Connaissances comptables requises | ⚠ Partiellement | ✗ Fonctionnalités complexes |
Magic Heidi n'est pas le bon choix pour tout le monde. Si tu as des employés et besoin de gérer les salaires, bexio est la recommandation honnête. Si tu veux apprendre la comptabilité en partie double, Banana est moins cher. Mais si tu es un freelance solo en Suisse et que tu veux que la TVA se gère toute seule, on est conçus exactement pour ça.
Plus de choix : aperçu des logiciels de comptabilité pour indépendants ou directement le comparatif des prix Magic Heidi.
Conçu par deux freelances eux-mêmes assujettis à la TVA
Magic Heidi a été développé par Nathan et Léo, qui ont fait chaque décompte trimestriel eux-mêmes, et vécu chaque dimanche soir avant échéance à fouiller des reçus. Ce qu'on a construit, c'est le logiciel qu'on aurait voulu avoir. En savoir plus sur l'équipe →
Questions fréquentes sur le logiciel TVA pour freelances suisses
Ai-je besoin d'un logiciel TVA comme freelance en Suisse si je gagne moins de CHF 100'000 ?
Non, pas obligatoirement, tant que tu ne t'es pas assujetti volontairement. Avec moins de 30 factures par an à des clients suisses, un bon modèle Excel suffit. Dès que tu sers des clients B2B à l'étranger, que tu fais des investissements ou que tu approches du seuil, un logiciel simplifie nettement le décompte trimestriel.
Combien coûte un logiciel TVA pour freelance en Suisse ?
Entre CHF 9 et CHF 35 par mois selon les fonctionnalités. Magic Heidi coûte CHF 25/mois en abo annuel ou CHF 30/mois sans engagement. Des outils comparables comme bexio sont à CHF 35–55/mois, KLARA à CHF 14–29.
Puis-je déclarer la TVA directement à l'AFC avec Magic Heidi ?
Magic Heidi exporte le décompte trimestriel dans un format que tu peux saisir directement dans le portail en ligne de l'AFC. La déclaration finale passe par l'AFC, on n'envoie rien en ton nom. Tu gardes le contrôle et tu vois exactement ce qui est remis.
Magic Heidi prend-il en charge la méthode du taux de la dette fiscale nette ?
Oui. Tu changes dans les paramètres entre méthode effective et taux forfaitaire, et Magic Heidi calcule automatiquement selon ta branche. Attention aux durées d'engagement AFC (1 an pour le taux forfaitaire, 3 ans pour l'effectif).
Comment fonctionne la TVA pour les factures à des clients étrangers ?
Les prestations B2B à l'étranger sont en général facturées sans TVA suisse (le reverse charge s'applique chez le client). Tu déclares quand même le chiffre d'affaires dans ton décompte TVA, sous le chiffre 221 (prestations dont le lieu se situe à l'étranger), converti en CHF. Magic Heidi détecte l'adresse étrangère, adapte la mention sur la facture et fait la conversion en CHF pour le décompte. Pour le B2C ou les prestations assimilées à des biens, les règles diffèrent, demande à ton fiduciaire en cas de doute.
Que se passe-t-il si je dépasse le seuil des CHF 100'000 en cours d'année ?
Tu deviens en règle générale assujetti à la TVA dès le début de l'année suivante (rétroactivement à l'année en cours dans certains cas). Magic Heidi t'avertit dès que ta somme annuelle glissante dépasse CHF 90'000, pour que tu puisses t'enregistrer à l'AFC à temps.
Magic Heidi fonctionne-t-il sur Mac, Windows, iPhone et Android ?
Oui, Magic Heidi a des apps natives pour Mac, Windows, iPhone, iPad et Android, plus une web app dans le navigateur. Un compte, tous les appareils, synchronisation automatique.
Où sont stockées mes données ?
À Zurich, en Suisse. Les données sont chiffrées au repos et en transit. Tu peux à tout moment télécharger une archive ZIP complète, tu n'es jamais enfermé.
Gérer la TVA automatiquement, commencer aujourd'hui
Magic Heidi calcule la TVA sur chaque facture, retient l'impôt préalable sur tes reçus et exporte le décompte trimestriel au format AFC. Aucune connaissance comptable. Pas de carte de crédit pour tester. 30 jours satisfait ou remboursé sur l'abonnement Pro.
Écrit par Nathan Ganser, cofondateur de Magic Heidi et freelance suisse depuis 2018. Dernière mise à jour : 25 mai 2026. Cette page ne remplace pas un conseil fiscal ou juridique, pour des questions spécifiques à ta situation, adresse-toi à ton fiduciaire ou directement à l'AFC.