Gestion TVA suisse simplifiée
Suivez vos revenus. Suivez vos dépenses. Sachez exactement ce que vous devez. Magic Heidi gère les calculs TVA pour que vous puissiez vous concentrer sur votre travail—pas sur la paperasse.
Pourquoi les indépendants suisses galèrent
avec la TVA
La TVA en Suisse n'est pas compliquée une fois qu'on la comprend. Mais la plupart des indépendants n'ont pas le temps de devenir experts fiscaux. Voici ce qui pose problème :
Mauvaise méthode
Payer plus que nécessaireDélais manqués
Intérêts de 4,5%Dépenses perdues
Déductions oubliéesErreurs de saisie
Erreurs sur le portail AFCLes bases de la TVA suisse pour indépendants
Avant de parler des fonctionnalités, voici ce que vous devez vraiment comprendre sur la TVA (MWST/TVA/IVA) en Suisse.
Devez-vous vous inscrire ?
La règle des CHF 100'000 : Depuis janvier 2025, vous devez vous inscrire à la TVA si votre chiffre d'affaires annuel dépasse CHF 100'000. Cela s'applique quelle que soit votre structure juridique.
En dessous du seuil ? Vous pouvez vous inscrire volontairement. Pourquoi le feriez-vous ? Pour récupérer la TVA sur vos dépenses professionnelles. Si vous achetez du matériel ou des services coûteux, l'inscription volontaire peut vous faire économiser de l'argent.
Taux TVA actuels (2024/2025)
La Suisse a trois taux de TVA :
| Taux | Ce qu'il couvre |
|---|---|
| 8,1% | Taux normal pour la plupart des services et biens |
| 3,8% | Hébergement hôtelier |
| 2,6% | Produits essentiels : alimentation, livres, médicaments, événements culturels |
Bonne nouvelle : le taux normal suisse de 8,1% est parmi les plus bas d'Europe.
Deux méthodes de calcul
C'est là que les indépendants perdent souvent de l'argent.
Méthode effective : Vous déclarez la TVA réellement perçue et soustrayez la TVA réellement payée sur les dépenses. Plus de paperasse, mais potentiellement plus d'économies si vous avez des dépenses professionnelles importantes.
Méthode des taux de la dette fiscale nette (Saldosteuersatz) : Vous payez un pourcentage fixe du chiffre d'affaires selon votre secteur. Plus simple, mais vous ne pouvez pas déduire la TVA en amont. Disponible si votre chiffre d'affaires annuel reste sous CHF 5'024'000 et la TVA due sous CHF 108'000.
Laquelle choisir ? Si vos dépenses sont faibles, le taux forfaitaire fait gagner du temps. Si vous achetez beaucoup de matériel ou services, la méthode effective fait généralement économiser de l'argent. Magic Heidi calcule les deux pour que vous puissiez voir ce qui vous convient le mieux.
Ce qui a changé en 2025
Deux mises à jour importantes cette année que tout indépendant suisse doit connaître.
Fini le papier
Toutes les déclarations TVA doivent désormais être soumises via le portail AFC. Plus de formulaires papier acceptés.
Déclaration annuelle élargie
Les entreprises jusqu'à CHF 5'005'000 de chiffre d'affaires peuvent désormais déclarer annuellement au lieu de trimestriellement—si vous préférez moins de délais.
Comment Magic Heidi
gère votre TVA
Tout ce qu'il vous faut pour gérer la TVA suisse en toute confiance.
Tableau de bord TVA
Visualisez votre situation TVA complète en un coup d'œil. Sans tableurs. Sans calculs manuels.
- TVA perçue sur les factures
- TVA payée sur les dépenses
- Montant net dû (ou remboursement)
- Répartition par trimestre
Scan IA des dépenses
Photographiez un reçu. Notre IA fait le reste—plus vous suivez de dépenses, plus vous réduisez vos impôts.
- Extraction automatique du montant TVA
- Identification du taux TVA correct
- Catégorisation de la dépense
- Fini la saisie manuelle
TVA sur factures simplifiée
Créez des factures professionnelles avec la TVA correcte appliquée automatiquement.
- Tous les taux suisses (8,1%, 3,8%, 2,6%)
- 0% pour clients étrangers auto-appliqué
- Factures QR-code intégrées
- Conversion en CHF
Compatibilité portail AFC
Nos codes TVA correspondent exactement au portail en ligne de l'AFC. Copiez les chiffres et collez—pas de traduction entre systèmes.
- Codes alignés sur les champs AFC
- Workflow simple copier-coller
- Plus de doutes sur quel chiffre va où
- Suivi des délais inclus
Travailler avec des clients internationaux
Si vous servez des clients hors de Suisse, vous ne leur facturez pas de TVA. Mais vous devez quand même suivre ces transactions correctement. Magic Heidi gère la complexité—vous sélectionnez simplement le pays du client, et nous appliquons le bon traitement.
Pourquoi les indépendants choisissent Magic Heidi
Vous économisez plus de CHF 300 par an par rapport aux alternatives. C'est de l'argent réel.
| Logiciel | Magic Heidi | Bexio Starter | Bexio Pro | Infinity.swiss |
|---|---|---|---|---|
| Prix mensuel | CHF 19 | CHF 45 | CHF 75 | CHF 38 |
| Fonctions TVA | ✓ Suivi complet | ✓ Inclus | ✓ + Équipe | ✓ Inclus |
| Scan IA | ✓ Inclus | ✗ Non | ✗ Non | ✗ Non |
| Toutes plateformes | ✓ Oui | ⚠ Web uniquement | ⚠ Web uniquement | ⚠ Limité |
Conçu pour les indépendants suisses.
Par des Suisses.
Nous ne sommes pas un produit allemand adapté pour la Suisse. Nous ne sommes pas une plateforme américaine avec la TVA suisse ajoutée après coup. Magic Heidi a été créé par des Suisses, pour des Suisses.
Tous les taux et codes inclus
Le standard suisse
Déclaration copier-coller
Pas de conversions
Fonctionne partout où vous êtes
Photographiez une dépense sur votre téléphone au déjeuner. Consultez votre tableau de bord TVA sur votre ordinateur le soir. Tout se synchronise automatiquement.
Questions fréquentes
Quand dois-je m'inscrire à la TVA en Suisse ?
Dès que votre chiffre d'affaires annuel dépasse CHF 100'000, l'inscription est obligatoire. Vous pouvez vous inscrire volontairement en dessous de ce seuil si vous souhaitez récupérer la TVA sur vos dépenses.
Quel est le taux TVA normal en Suisse ?
8,1% pour la plupart des biens et services. Les taux réduits de 3,8% s'appliquent aux hôtels, et 2,6% pour les produits essentiels comme l'alimentation, les livres et les médicaments.
À quelle fréquence dois-je déclarer la TVA ?
Trimestriellement pour la plupart des indépendants. Les déclarations et paiements sont dus 60 jours après la fin de chaque trimestre. Depuis 2025, la déclaration annuelle est disponible pour les entreprises sous CHF 5'005'000 de chiffre d'affaires.
Que se passe-t-il si je déclare en retard ?
Vous paierez des intérêts de 4,5% par an (taux 2025) à partir de la date d'échéance initiale. Même quelques semaines de retard peuvent vous coûter cher.
Dois-je facturer la TVA aux clients étrangers ?
Non. Les services aux clients hors de Suisse sont exonérés. Vous devez inclure une note sur les factures expliquant que le service n'est pas imposable en Suisse.
Combien de temps dois-je conserver mes documents ?
10 ans. Conservez toutes les factures, reçus et pièces justificatives. Les autorités fiscales peuvent les demander à tout moment.
Quelle est la différence entre la méthode effective et le taux forfaitaire ?
Méthode effective : Déclarez la TVA réellement perçue moins la TVA réellement payée sur les dépenses. Plus de travail, mais potentiellement plus de déductions. Méthode forfaitaire : Payez un pourcentage fixe du chiffre d'affaires selon votre secteur. Plus simple, mais pas de déduction de TVA en amont.
Ce que vous obtenez avec Magic Heidi
Le tout pour CHF 19/mois. Toutes les plateformes incluses.
Gestion TVA
Tableau de bord en temps réel, répartition trimestrielle, compatibilité portail AFC, les deux méthodes de déclaration
Facturation
Factures professionnelles suisses, paiements QR-code, TVA automatique, multi-devises
Suivi des dépenses
Scan IA des reçus, extraction TVA automatique, organisation par catégorie, stockage photos
Comptabilité
Import relevés bancaires, vue trésorerie, rapports prêts pour les impôts, plan comptable suisse
Tarifs simples. Sans surprises.
Une offre. Toutes les fonctionnalités. Résiliable à tout moment.
Essai gratuit
- 3 factures
- 3 dépenses
- Toutes les fonctions débloquées
- Sans carte bancaire
Annuel
- Factures illimitées
- Dépenses illimitées
- Scan IA des dépenses
- Gestion TVA complète
- Import relevés bancaires
- Toutes les plateformes incluses
- Support prioritaire
Mensuel
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