Conciliación bancaria automática

En tu e-banking, abre los movimientos de la cuenta, elige el periodo y expórtalos en CSV o Excel. Después arrastra el archivo a Magic Heidi, sin necesidad de ningún menú de importación especial. Tienes guías paso a paso para PostFinance y UBS, o el videotutorial de conciliación bancaria. Cada cuánto importar lo decides tú: cada semana, a final de mes o antes de la declaración del IVA.

Sí. Todos los e-banking suizos permiten exportar en CSV o Excel, desde UBS y PostFinance hasta Raiffeisen, ZKB, Migros Bank y los bancos cantonales. No necesitas una exportación CAMT.053 ni otros archivos ISO 20022: basta con CSV, .xlsx o .xls. La conexión directa funciona con todos los bancos conectados a SIX bLink.

No. La importación de extractos funciona sin ninguna conexión bancaria: exportas tú el archivo y lo arrastras a Magic Heidi. Tus datos de acceso al e-banking no los introduces en ningún sitio. La conexión con SIX bLink simplemente es más cómoda, porque los pagos nuevos llegan solos.

Inicias la conexión en Magic Heidi, entras directamente en tu banco y eliges qué cuentas conectar. La conexión funciona a través de SIX bLink, la plataforma suiza de open banking. A partir de ahí, Heidi recoge los nuevos movimientos en segundo plano y los va conciliando con tus facturas, sin que tengas que subir nada.

Sí. El acceso es de solo lectura: Heidi ve tu saldo y tus movimientos, pero no puede hacer pagos. Tus datos de acceso al e-banking solo los introduces en tu banco; nosotros nunca los vemos ni los guardamos. Puedes revocar la conexión cuando quieras en la app o en tu banco. Más información en la página de Seguridad.

Al conciliar, Heidi compara cada abono con tus facturas pendientes: importe, referencia y otros datos del pago. Si tu cliente paga con el código QR de tu factura QR, estos datos suelen coincidir exactamente. Una factura solo se marca como pagada si el pago encaja claramente con ella. Los abonos sin factura correspondiente, como transferencias privadas, no se tocan.

Si el importe no coincide, por ejemplo en un pago parcial, la factura sigue pendiente. Registras el importe recibido, Heidi calcula el resto y este sigue entre tus pendientes. Si alguna vez Heidi asigna algo mal, vuelves a poner la factura como no pagada con un clic.

Sí. Puedes importar el mismo archivo o periodos que se solapan tantas veces como quieras. Magic Heidi nunca marca dos veces una factura ya conciliada. Así no tienes que acordarte de qué periodo ya has subido.

Sí. Puedes conectar varias cuentas bancarias suizas o importar los extractos de cada cuenta por separado. Heidi concilia todos los pagos con la misma lista de facturas pendientes. Para los abonos de TWINT, que agrupan muchos pagos y comisiones, también hay una guía de TWINT con plantilla Excel (de momento solo en alemán). Cómo encajan la conexión bancaria y la contabilidad te lo explica la guía de integración bancaria.

La conciliación bancaria está incluida en todos los planes. La pruebas gratis con 3 facturas y 3 tickets, sin tarjeta de crédito y con todas las funciones. Después, Magic Heidi Pro cuesta CHF 24.99 al mes (CHF 299 al año) o CHF 39 al mes en el plan mensual, IVA incluido.