Gestión del IVA Suizo Simplificada
Registra tus ingresos. Registra tus gastos. Sabe exactamente cuánto debes. Magic Heidi gestiona los cálculos del IVA para que puedas centrarte en tu trabajo, no en el papeleo.
Por Qué los Freelancers Suizos Luchan
con el IVA
El IVA en Suiza no es complicado una vez que lo entiendes. Pero la mayoría de freelancers no tienen tiempo para convertirse en expertos fiscales. Esto es lo que más complica:
Método incorrecto
Pagando más de lo necesarioPlazos perdidos
Intereses del 4.5%Gastos perdidos
Deducciones sin aprovecharErrores de copia
Fallos en el portal AFCLo Básico del IVA Suizo que Todo Freelancer Debe Saber
Antes de ver las funciones, esto es lo que realmente necesitas entender sobre el IVA (MWST/TVA/IVA) en Suiza.
¿Necesitas Registrarte?
La regla de los CHF 100,000: Desde enero de 2025, debes registrarte para el IVA si tu facturación anual supera los CHF 100,000. Esto aplica independientemente de tu estructura empresarial.
¿Por debajo del umbral? Puedes registrarte voluntariamente. ¿Por qué lo harías? Para recuperar el IVA de tus gastos de negocio. Si compras equipos o servicios costosos, el registro voluntario podría ahorrarte dinero.
Tasas de IVA Actuales (2024/2025)
Suiza tiene tres tasas de IVA:
| Tasa | Qué Cubre |
|---|---|
| 8.1% | Tasa estándar para la mayoría de servicios y bienes |
| 3.8% | Alojamiento hotelero |
| 2.6% | Esenciales: alimentos, libros, medicinas, eventos culturales |
Buena noticia: La tasa estándar del 8.1% de Suiza está entre las más bajas de Europa.
Dos Formas de Calcular el IVA
Aquí es donde los freelancers a menudo pierden dinero.
Método Efectivo: Declaras el IVA real cobrado y restas el IVA real pagado en gastos. Más papeleo, pero potencialmente mayores ahorros si tienes gastos de negocio significativos.
Método de Tasa Neta (Saldosteuersatz): Pagas un porcentaje fijo de la facturación según tu sector. Más simple, pero no puedes deducir el IVA soportado. Disponible si tu facturación anual es inferior a CHF 5,024,000 y el IVA a pagar es inferior a CHF 108,000.
¿Cuál deberías elegir? Si tus gastos son bajos, la tasa fija ahorra tiempo. Si compras mucho equipo o servicios, el método efectivo suele ahorrar dinero. Magic Heidi calcula ambos para que veas cuál te conviene más.
Qué Cambió en 2025
Dos actualizaciones importantes este año que todo freelancer suizo necesita conocer.
Cómo Magic Heidi
Gestiona Tu IVA
Todo lo que necesitas para gestionar el IVA suizo con confianza.
Panel de IVA
Ve tu situación completa de IVA de un vistazo. Sin hojas de cálculo. Sin cálculos manuales.
- IVA cobrado en facturas
- IVA pagado en gastos
- Importe neto a pagar (o devolución)
- Desglose por trimestre
Escaneo de Gastos con IA
Haz una foto del recibo. Nuestra IA hace el resto—cuantos más gastos registres, menor será tu factura fiscal.
- Extrae el importe del IVA automáticamente
- Identifica la tasa de IVA correcta
- Categoriza el gasto
- Te ahorra la entrada manual de datos
IVA en Facturas Simplificado
Crea facturas profesionales con el IVA correcto aplicado automáticamente.
- Todas las tasas suizas (8.1%, 3.8%, 2.6%)
- 0% para clientes extranjeros auto-aplicado
- Facturas con código QR incluidas
- Conversión de divisas a CHF
Compatible con el Portal AFC
Nuestros códigos de IVA coinciden exactamente con el portal online de la AFC. Copia y pega—sin traducir entre sistemas.
- Códigos coinciden con campos del portal AFC
- Flujo simple de copiar y pegar
- Sin dudas sobre qué número va dónde
- Seguimiento de plazos incluido
Trabajando con Clientes Internacionales
Si atiendes clientes fuera de Suiza, no les cobras IVA. Pero aún necesitas registrar estas transacciones correctamente. Magic Heidi gestiona la complejidad—tú solo seleccionas el país del cliente, y nosotros aplicamos el tratamiento correcto.
Por Qué los Freelancers Eligen Magic Heidi
Ahorras más de CHF 300 al año comparado con alternativas. Eso es dinero real.
| Software | Magic Heidi | bexio Starter | bexio Pro | Infinity.swiss |
|---|---|---|---|---|
| Precio Mensual | CHF 19 | CHF 45 | CHF 75 | CHF 38 |
| Funciones IVA | ✓ Seguimiento completo | ✓ Incluido | ✓ + Equipo | ✓ Incluido |
| Escaneo IA | ✓ Incluido | ✗ No | ✗ No | ✗ No |
| Todas las Plataformas | ✓ Sí | ⚠ Solo web | ⚠ Solo web | ⚠ Limitado |
Creado para Freelancers Suizos.
Por Suizos.
No somos un producto alemán adaptado para Suiza. No somos una plataforma estadounidense con IVA suizo añadido. Magic Heidi fue creado por suizos, para suizos.
Todas las tasas y códigos incluidos
El estándar suizo
Presentación copiar-pegar
Sin conversiones necesarias
Funciona Donde Tú Estés
Haz una foto de un gasto en tu móvil durante el almuerzo. Revisa tu panel de IVA en tu portátil esa noche. Todo se sincroniza automáticamente.
Preguntas Frecuentes
¿Cuándo necesito registrarme para el IVA en Suiza?
Una vez que tu facturación anual supere los CHF 100,000, el registro es obligatorio. Puedes registrarte voluntariamente por debajo de este umbral si quieres recuperar el IVA de tus gastos.
¿Cuál es la tasa estándar de IVA en Suiza?
8.1% para la mayoría de bienes y servicios. Tasas reducidas del 3.8% aplican a hoteles, y 2.6% para esenciales como alimentos, libros y medicinas.
¿Con qué frecuencia debo presentar declaraciones de IVA?
Trimestralmente para la mayoría de freelancers. Las declaraciones y el pago vencen 60 días después del final de cada trimestre. Desde 2025, la declaración anual está disponible para empresas con facturación inferior a CHF 5,005,000.
¿Qué pasa si presento tarde?
Pagarás intereses del 4.5% anual (tasa 2025) desde la fecha de vencimiento original. Incluso unas pocas semanas de retraso pueden costarte.
¿Cobro IVA a clientes extranjeros?
No. Los servicios a clientes fuera de Suiza tienen tasa cero. Deberías incluir una nota en las facturas explicando que el servicio no está sujeto a impuestos en Suiza.
¿Cuánto tiempo debo guardar los registros?
10 años. Guarda todas las facturas, recibos y documentos de soporte. Las autoridades fiscales pueden solicitarlos en cualquier momento.
¿Cuál es la diferencia entre el método efectivo y el de tasa fija?
Método efectivo: Declaras el IVA real cobrado menos el IVA real pagado en gastos. Más trabajo, pero potencialmente mayores deducciones. Método de tasa fija: Pagas un porcentaje fijo de la facturación según tu sector. Más simple, pero sin deducciones de IVA soportado.
Lo Que Obtienes con Magic Heidi
Todo por CHF 19/mes. Todas las plataformas incluidas.
Gestión de IVA
Panel en tiempo real, desgloses trimestrales, compatibilidad con portal AFC, ambos métodos de declaración
Facturación
Facturas profesionales suizas, pagos con código QR, IVA automático, multi-divisa
Control de Gastos
Escaneo de recibos con IA, extracción automática de IVA, organización por categorías, almacenamiento de fotos
Contabilidad
Importación de extractos bancarios, visión del flujo de caja, informes fiscales, plan de cuentas suizo
Precios Simples. Sin Sorpresas.
Un plan. Todas las funciones. Cancela cuando quieras.
Prueba Gratis
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