Factura Personal Trainer Suiza
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
Por qué una facturación correcta importa
para los personal trainers suizos
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
Factura QR: estándar de pago suizo
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.IVA del 8.1%
Todos los servicios de fitness son imponibles — NO están exentos como la educación o la terapiaControl del 10er-Abo
Los bonos prepago de sesiones requieren seguimiento de uso — ¿quién cuántas le quedan?Elementos del Art. 26 OIVA
Siete campos obligatorios o tu factura es técnicamente inválidaPuntos clave
- El personal training está sujeto al IVA al 8.1% (NO exento como los servicios educativos según Art. 21 LIVA)
- La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
- Siete elementos obligatorios de la factura según el Art. 26 OIVA aplican si estás registrado en el IVA
- El umbral del IVA es de CHF 100'000.00 de ingresos anuales — por debajo, el registro es opcional
- Cuatro modelos de facturación: Einzelstunde, 10er-Abo, Monatsabo, Gruppentraining
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
Puntos clave Para preparar facturas y mantener datos coherentes, use la plantilla de factura suiza o un software de contabilidad. Ejemplo hipotético: los importes solo ilustran el cálculo. No describen un cliente real ni un resultado garantizado.
Requisitos de facturación en Suiza para personal trainers
Toda factura de personal trainer en Suiza debe incluir siete elementos obligatorios según el Art. 26 de la Ordenanza sobre el Impuesto al Valor Agregado (OIVA). Omite uno y tu factura no es solo poco profesional — es técnicamente inválida, lo que puede retrasar el pago y causar problemas durante una auditoría de la AFIF.
Los siete elementos obligatorios:
- Nombre y dirección del destinatario — los datos completos de tu cliente, no solo un nombre.
- Fecha de la factura — la fecha en que emites la factura, no la fecha de la sesión.
- Cantidad y descripción de los servicios — p. ej., "Personal Training, 60 min, 03.07.2026". Sé específico. Descripciones vagas como "entrenamiento" no son válidas.
- Importe imponible — el importe neto antes del IVA.
- Tipo y monto del IVA — "IVA 8.1% — CHF 9.72" mostrado explícitamente, no enterrado en el total.
- Tu número de IVA — una vez registrado en la AFIF, este número (formato CHE-XXX.XXX.XXX IVA) va en cada factura.
La obligatoriedad de la factura QR
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
Si todavía envías un IBAN simple por correo electrónico, detente. Los bancos suizos ya no procesan los antiguos talones ESR, y los clientes esperan cada vez más el código QR para el pago móvil. Una factura QR conforme a la normativa se genera en 30 segundos con la herramienta adecuada.
Normas del IVA para personal trainers: 8.1% en todos los servicios de fitness
Esta es la sección que más importa — y donde la mayoría de los trainers nuevos cometen errores. El personal training está sujeto al IVA al 8.1% (el tipo estándar desde el 1 de enero de 2024). Los servicios de fitness — ya sea coaching individual, clases grupales, programas online o paquetes de 10 sesiones — son imponibles al tipo estándar. No hay tipo reducido, ni exención.
Por qué el personal training NO está exento
Aquí está la distinción clave:
- Los profesores y tutores particulares (Nachhilfe, Musikunterricht, Sprachkurse) están exentos de IVA según el Art. 21 apdo. 2 núm. 11 LIVA — la ley trata la educación privada como un servicio culturalmente exento. Pero el personal training no es "educación" en el sentido del IVA — es un servicio de fitness.
- Los fisioterapeutas están exentos de IVA cuando tratan a pacientes con una prescripción médica. Pero el personal training no es un tratamiento médico. No hay prescripción, ni indicación terapéutica. Es fitness preventivo, no terapia.
El personal training cae en la categoría imponible — 8.1% de IVA en cada sesión, cada paquete, cada abono mensual. La AFIF es clara: los servicios de fitness se gravan al tipo estándar. No copies la plantilla de factura de un fisioterapeuta (que no tiene línea de IVA) — la tuya la necesita.
El umbral de CHF 100'000.00
Solo pasas a estar sujeto al IVA cuando tus ingresos anuales por servicios imponibles superan los CHF 100'000.00. Por debajo, eres un "pequeño empresario" (Kleinunternehmer) y el IVA es opcional. Pero aquí está el problema: la mayoría de los trainers establecidos que trabajan a tiempo completo alcanzan ese umbral más rápido de lo que esperan. CHF 120.00/sesión × 25 sesiones/semana × 48 semanas = CHF 144'000.00. Ya lo superaste.
La recuperación del IVA depende del registro, método de liquidación y justificantes. Compruebe el IVA de cada recibo; el transporte público suizo no está generalmente exento.
Modelos de facturación: Einzelstunde, 10er-Abo, Monatsabo, Gruppentraining
La forma de facturar depende de tu modelo de negocio. Aquí están las cuatro estructuras de precios más comunes para los personal trainers suizos.
1. Einzelstunde (sesión individual)
Los honorarios, suplementos y condiciones de pago se acuerdan. Solicite una oferta para su caso: las cifras de un ejemplo no son datos de mercado.
Personal Training, 60 min, 03.07.2026 CHF 120.00
IVA 8.1% CHF 9.72
Total CHF 129.72
2. 10er-Abo (paquete prepago de sesiones)
Los honorarios, suplementos y condiciones de pago se acuerdan. Solicite una oferta para su caso: las cifras de un ejemplo no son datos de mercado.
10er-Abo Personal Training — 10 sesiones de 60 min CHF 1'000.00
IVA 8.1% CHF 81.00
Total CHF 1'081.00
La parte difícil: el seguimiento de sesiones. Necesitas registrar cada sesión contra el 10er-Abo para saber cuándo se ha agotado.
3. Monatsabo (suscripción mensual recurrente)
Los clientes se comprometen a un número fijo de sesiones por mes a un precio fijo. Lo habitual: 2×/semana = 8 sesiones/mes a CHF 90.00/sesión = CHF 720.00/mes. Emite una factura recurrente al inicio de cada mes.
Agosto 2026 — 8x Personal Training (2x/semana) CHF 720.00
IVA 8.1% CHF 58.32
Total CHF 778.32
Las facturas recurrente ahorran tiempo — configúralo una vez y se genera automáticamente cada mes.
4. Gruppentraining (grupo reducido)
El entrenamiento en grupo pequeño (2–6 participantes) reparte el coste. A CHF 160.00/sesión para 4 participantes, son CHF 40.00/persona — atractivo para los clientes, eficiente para ti.
Gruppentraining Functional Fitness, 4 participantes, 60 min CHF 160.00
IVA 8.1% CHF 12.96
Total CHF 172.96
Seguros de salud y reembolsos de SPTV/Qualitop
Acuerda prestaciones, precio, número de sesiones y condiciones de cancelación antes de empezar. Registra las sesiones realizadas y los pagos. El posible reembolso depende del contrato de seguro del cliente; confirma los requisitos con la aseguradora.
Cancelaciones, inasistencias y seguimiento de sesiones
Acuerda prestaciones, precio, número de sesiones y condiciones de cancelación antes de empezar. Registra las sesiones realizadas y los pagos. El posible reembolso depende del contrato de seguro del cliente; confirma los requisitos con la aseguradora.
Plantilla de factura para personal trainers suizos
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
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FACTURA N.º 2026-047
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De: Para:
Personal Training Zürich Bahnhofstrasse 12
Langstrasse 45 8001 Zürich
8004 Zürich Suiza
Suiza
N.º de IVA: CHE-123.456.789 IVA
Fecha de factura: 05.07.2026
Fecha del servicio: 03.07.2026
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Descripción Cant. Precio Total
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Personal Training, 60 min, 1 120.00 120.00
03.07.2026
Inasistencia Training, 02.07.2026, 1 60.00 60.00
60 min (CGC <24h: 50%)
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Total neto 180.00
IVA 8.1% 14.58
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Total factura (incl. IVA) 194.58
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La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
CGC: Cancelaciones <24h: 50% de la tarifa de sesión.
Inasistencias: 100%. En los 10er-Abos, las sesiones no
utilizadas caducan después de 6 meses.
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[Colocar el código QR aquí]
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Copia esta estructura, sustituye tus datos y ya eres conforme. El código QR se genera automáticamente con la herramienta de facturación de Magic Heidi — no necesitas codificar el QR-IBAN tú mismo.
Trabajar por cuenta propia como personal trainer
en Suiza
Ya sea entrene a clientes a tiempo completo o de forma paralela (nebenberuflich) — los aspectos legales básicos que todo personal trainer suizo debe conocer sobre facturación, IVA y AHV.
Todos los servicios de fitness son imponibles — NO exentos como la educación
Obligatorio desde los ingresos regulares por cuenta propia — sin umbral mínimo
Los 10er-Abos requieren documentación de uso — ¿quién cuántas le quedan?
Alquiler del estudio, equipamiento, certificaciones, viajes — todos deducibles (abzugsfähig)
Gastos empresariales deducibles para personal trainers
Conserva los justificantes de gastos profesionales. Separa el uso privado del profesional y comprueba los requisitos de deducción; esta guía no ofrece un importe fiscal por kilómetro ni una deducción garantizada.
Cómo Magic Heidi simplifica la facturación de personal trainers
Lo que hace para los personal trainers:
- La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
- Cálculo automático del IVA 8.1% — configura tu tipo una vez y cada factura calcula neto, IVA y bruto correctamente. Gestión del IVA integrada.
- Facturas recurrentes — configura clientes mensuales (Monatsabo) una vez y las facturas se generan automáticamente al inicio de cada mes.
- Diseño móvil primero — factura desde el gimnasio entre sesiones. Saca el teléfono, toca "nueva factura", selecciona el cliente, listo en 30 segundos. Sin necesidad de portátil.
- Escaneo de gastos por IA — toma una foto del recibo de alquiler del estudio o de esa nueva pesa rusa, y Magic Heidi extrae todo. Escaneos ilimitados incluidos.
- Registro de sesiones — registra cancelaciones e inasistencias como líneas de factura separadas con un toque.
Compare las funciones necesarias para su actividad y consulte los precios bexio para las tarifas actuales.
PREGUNTAS FRECUENTES: Facturas de personal trainers en Suiza
¿Debo como personal trainer facturar con IVA?
Sí. El personal training es un servicio de fitness imponible al 8.1% de IVA — no exento como los servicios educativos (Art. 21 LIVA) o la fisioterapia prescrita. Una vez que tus ingresos anuales superan los CHF 100'000.00, el registro en el IVA es obligatorio. Por debajo, es opcional pero a menudo vale la pena para recuperar el impuesto previo del alquiler y equipamiento del estudio.
¿Desde cuándo se me considera personal trainer por cuenta propia?
Las cotizaciones AHV/IV/EO de los autónomos rondan el 10% de los ingresos, con una escala decreciente para ingresos más bajos. La caja de compensación determina el importe aplicable.
¿Puedo emitir facturas desde el gimnasio?
Sí — para eso es exactamente la facturación móvil. Abre Magic Heidi en tu teléfono entre sesiones, genera una factura QR en 30 segundos y envíala por WhatsApp o correo electrónico. No necesitas esperar a estar en casa con el portátil.
¿Cómo settle mi cliente con el seguro de salud?
Acuerda prestaciones, precio, número de sesiones y condiciones de cancelación antes de empezar. Registra las sesiones realizadas y los pagos. El posible reembolso depende del contrato de seguro del cliente; confirma los requisitos con la aseguradora.
¿Qué gastos puedo deducir como personal trainer?
Los honorarios, suplementos y condiciones de pago se acuerdan. Solicite una oferta para su caso: las cifras de un ejemplo no son datos de mercado.
¿Necesito una factura QR?
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
Conclusión
La factura QR sustituyó a los boletines de pago rojos y naranjas en octubre de 2022. Un IBAN ordinario funciona con Creditor Reference o sin referencia; un QR-IBAN exige una referencia QR. Este cambio no hace obligatorio un código QR en toda factura.
Si haces esto bien, facturar se convierte en una tarea de 30 segundos entre sesiones — no en una pesadilla administrativa del domingo por la noche. Haz seguimiento de tus sesiones, documenta las cancelaciones, deduce tus gastos y regístrate en la AHV desde el primer día.
Prueba gratis con Magic Heidi — sin tarjeta de crédito, primera factura en 30 segundos.
Referencias: SPTV para la certificación de trainers · Qualitop para los estándares de programas preventivos · AFIF para las normativas del IVA · KMU Admin para la guía sobre gastos deducibles.