Définition de "freelance"

À première vue, le travail en freelance semble glamour : être son propre patron, choisir ses clients et travailler quand on en a envie. Et oui, le travail en freelance c'est tout cela. Mais ce n'est pas tout, surtout en Suisse, où les règles sont les règles.

Un freelance est une personne qui propose des services à différents clients sans être liée à un seul employeur. En Suisse, les freelances couvrent tous les secteurs : informatique, domaines créatifs, conseil et bien d'autres. Cependant, il y a ici un peu de complexité que tout freelance en herbe doit connaître. Décomposons quelques-unes des distinctions juridiques et du jargon :

✤ Freelance vs. Freiberuflich : Ces termes sont souvent confondus, mais ils ne sont pas identiques. Un freelance peut travailler dans pratiquement n'importe quel domaine, tandis que les professionnels freiberuflich sont ceux qui exercent des professions réglementées par la loi, comme les médecins, les avocats ou les architectes.

✤ Tous les freelances ne sont pas des professionnels Freiberuflich, mais l'inverse peut être vrai. Il est important de connaître la différence, car elle a un impact sur vos impôts et vos processus d’enregistrement.

Que vous traduisiez des documents ou conceviez des logos, en tant que travailleur indépendant en Suisse, c’est vous qui assumez la responsabilité financière, juridique et administrative. Avant de vous lancer dans votre prochain projet, assurez-vous donc de bien comprendre les règles du jeu.

Soyons réalistes : les impôts et les assurances ne sont pas les aspects les plus passionnants du travail indépendant, mais ils sont essentiels pour réussir en Suisse.

✚ Comprendre vos obligations fiscales

Contrairement aux employés dont les impôts sont automatiquement déduits, les freelances en Suisse sont responsables de la déclaration de leurs revenus aux autorités fiscales. Voici ce que vous devez savoir :

➊. Impôt sur le revenu : vous paierez l'impôt sur le revenu sur tous vos revenus, tout comme un employé. Le montant dépend de vos revenus et du canton dans lequel vous résidez (oui, les cantons suisses ont des taux d'imposition différents).

➋. TVA : comme mentionné, si votre chiffre d'affaires dépasse 100 000 CHF, l'enregistrement à la TVA est obligatoire. Facturez la TVA à vos clients et soumettez-la aux autorités fiscales. Des applications comme Magic Heidi peuvent vous aider à simplifier ce processus en calculant automatiquement le montant de la TVA.

➌. Déductions : Les freelances peuvent déduire de nombreuses dépenses, notamment les fournitures de bureau, les frais de déplacement et même une partie de votre loyer si vous travaillez à domicile. Veillez à tenir des registres méticuleux.

✚ N’oubliez pas l’AVS (cotisations sociales)

L’AVS (assurance vieillesse et survivants) est un élément clé du système de sécurité sociale. En tant que freelance, vous êtes tenu de cotiser à cette assurance en fonction de vos revenus. Les cotisations sont essentielles : elles financent votre retraite et offrent une couverture en cas d’invalidité.

✚ Assurance maladie : Lamal et au-delà

L’assurance maladie en Suisse est obligatoire. En tant que freelance, vous devez souscrire une assurance maladie de base (Lamal). Selon vos besoins, vous pouvez également opter pour une assurance complémentaire pour couvrir les frais de santé supplémentaires. Et comme les coûts peuvent varier considérablement selon l’âge et la région, il vaut la peine de faire quelques recherches pour trouver la meilleure offre.

Être freelance signifie que vous êtes responsable de chaque centime qui entre et sort de votre entreprise. Il est essentiel de rester organisé.

⦿ Facturation : à la suisse
La facturation ne consiste pas seulement à être payé, mais à le faire à la manière suisse. Voici ce que vos factures doivent inclure :

• Les coordonnées de votre entreprise (y compris le numéro de TVA, le cas échéant).
• Une description claire des services fournis.
• Un code QR standard suisse pour le paiement, ce qui permet à vos clients de payer facilement via leurs applications bancaires.

Heureusement, Magic Heidi simplifie la facturation. Grâce à l'intégration du code QR et à la conformité aux normes fiscales suisses, il ne faut que 30 secondes pour émettre votre première facture professionnelle.

⦿ Suivi des dépenses
Vous pourriez penser que le suivi des dépenses est fastidieux, mais il est essentiel pour les déductions fiscales. Magic Heidi propose une analyse des dépenses basée sur l'IA, qui saisit automatiquement les détails de vos dépenses, pour que vous n'ayez pas à le faire.

⦿ Projections financières
Pour éviter les mauvaises surprises pendant la période des impôts, gardez un œil sur vos finances tout au long de l'année. Les outils d'analyse de Magic Heidi fournissent un aperçu complet de vos revenus, vous permettant d'estimer vos impôts et de vous préparer.