Schweizer MWST-Verwaltung leicht gemacht
Erfassen Sie Ihre Einnahmen. Erfassen Sie Ihre Ausgaben. Wissen Sie genau, was Sie schulden. Magic Heidi übernimmt die MWST-Berechnungen, damit Sie sich auf Ihre Arbeit konzentrieren können – nicht auf Papierkram.
Warum Schweizer Freelancer kämpfen
mit der MWST
Die Mehrwertsteuer in der Schweiz ist nicht kompliziert, sobald man sie versteht. Aber die meisten Freelancer haben keine Zeit, Steuerexperten zu werden. Das sind die häufigsten Stolpersteine:
Falsche Abrechnungsmethode
Mehr bezahlen als nötigVerpasste Fristen
4.5% VerzugszinsenVerlorene Belege
Entgangene VorsteuerabzügeÜbertragungsfehler
Fehler im ESTV-PortalMWST-Grundlagen für Freelancer
Bevor wir zu den Funktionen kommen: Hier ist, was Sie wirklich über die Mehrwertsteuer (MWST/TVA/IVA) in der Schweiz wissen müssen.
Müssen Sie sich registrieren?
Die CHF 100'000-Regel: Ab Januar 2025 müssen Sie sich für die MWST registrieren, wenn Ihr Jahresumsatz CHF 100'000 übersteigt. Das gilt unabhängig von Ihrer Rechtsform.
Unter der Grenze? Sie können sich freiwillig registrieren. Warum? Um die Vorsteuer auf Ihren Geschäftsausgaben zurückzufordern. Wenn Sie teure Geräte oder Dienstleistungen kaufen, kann die freiwillige Registrierung Geld sparen.
Aktuelle MWST-Sätze (2024/2025)
Die Schweiz hat drei MWST-Sätze:
| Satz | Wofür gilt er |
|---|---|
| 8.1% | Normalsatz für die meisten Dienstleistungen und Waren |
| 3.8% | Hotelübernachtungen |
| 2.6% | Grundbedarf: Lebensmittel, Bücher, Medikamente, Kulturveranstaltungen |
Gute Nachricht: Der Schweizer Normalsatz von 8.1% gehört zu den niedrigsten in Europa.
Zwei Methoden zur MWST-Berechnung
Hier verschenken Freelancer oft Geld.
Effektive Methode: Sie deklarieren die tatsächlich eingenommene MWST und ziehen die tatsächlich bezahlte Vorsteuer ab. Mehr Aufwand, aber potenziell grössere Einsparungen bei hohen Geschäftsausgaben.
Saldosteuersatz-Methode: Sie zahlen einen fixen Prozentsatz des Umsatzes basierend auf Ihrer Branche. Einfacher, aber kein Vorsteuerabzug möglich. Verfügbar bei einem Jahresumsatz unter CHF 5'024'000 und einer MWST-Schuld unter CHF 108'000.
Welche Methode wählen? Bei tiefen Ausgaben spart der Saldosteuersatz Zeit. Bei vielen Anschaffungen spart die effektive Methode meist Geld. Magic Heidi berechnet beides, damit Sie sehen, was für Sie besser funktioniert.
Was sich 2025 ändert
Zwei wichtige Änderungen dieses Jahr, die jeder Schweizer Freelancer kennen muss.
Papier war gestern
Alle MWST-Abrechnungen müssen jetzt über das ESTV-ePortal eingereicht werden. Papierformulare werden nicht mehr akzeptiert.
Jährliche Abrechnung erweitert
Unternehmen mit einem Umsatz bis CHF 5'005'000 können jetzt jährlich statt vierteljährlich abrechnen – falls Sie weniger Fristen bevorzugen.
So handhabt Magic Heidi
Ihre MWST
Alles, was Sie brauchen, um die Schweizer MWST souverän zu verwalten.
MWST-Dashboard
Sehen Sie Ihre komplette MWST-Situation auf einen Blick. Keine Tabellen. Keine manuellen Berechnungen.
- Eingenommene MWST auf Rechnungen
- Bezahlte Vorsteuer auf Ausgaben
- Nettobetrag geschuldet (oder Guthaben)
- Aufschlüsselung nach Quartal
KI-gestütztes Beleg-Scanning
Fotografieren Sie einen Beleg. Unsere KI erledigt den Rest – je mehr Ausgaben Sie erfassen, desto tiefer Ihre Steuerlast.
- Extrahiert MWST-Betrag automatisch
- Erkennt den korrekten MWST-Satz
- Kategorisiert die Ausgabe
- Spart manuelle Dateneingabe
MWST auf Rechnungen leicht gemacht
Erstellen Sie professionelle Rechnungen mit automatisch korrekter MWST.
- Alle Schweizer Sätze (8.1%, 3.8%, 2.6%)
- 0% für ausländische Kunden automatisch
- QR-Rechnungen integriert
- Währungsumrechnung in CHF
ESTV-Portal-Kompatibilität
Unsere MWST-Codes entsprechen exakt dem ESTV-Online-Portal. Einfach kopieren und einfügen – kein Übersetzen zwischen Systemen.
- Codes passen zu ESTV-Portal-Feldern
- Einfacher Copy-Paste-Workflow
- Kein Rätseln, welche Zahl wohin gehört
- Fristen-Tracking inklusive
Arbeiten mit internationalen Kunden
Wenn Sie Kunden ausserhalb der Schweiz bedienen, berechnen Sie ihnen keine MWST. Aber Sie müssen diese Transaktionen trotzdem korrekt erfassen. Magic Heidi handhabt die Komplexität – Sie wählen einfach das Land des Kunden, und wir wenden die richtige Behandlung an.
Warum Freelancer Magic Heidi wählen
Sie sparen CHF 300+ pro Jahr im Vergleich zu Alternativen. Das ist bares Geld.
| Software | Magic Heidi | bexio Starter | bexio Pro | Infinity.swiss |
|---|---|---|---|---|
| Monatlicher Preis | CHF 19 | CHF 45 | CHF 75 | CHF 38 |
| MWST-Funktionen | ✓ Vollständig | ✓ Inklusive | ✓ + Team | ✓ Inklusive |
| KI-Scanning | ✓ Inklusive | ✗ Nein | ✗ Nein | ✗ Nein |
| Alle Plattformen | ✓ Ja | ⚠ Nur Web | ⚠ Nur Web | ⚠ Eingeschränkt |
Entwickelt für Schweizer Freelancer.
Von Schweizern.
Wir sind kein deutsches Produkt, das für die Schweiz angepasst wurde. Wir sind keine US-Plattform mit aufgesetzter Schweizer MWST. Magic Heidi wurde von Schweizern für Schweizer entwickelt.
Alle Sätze und Codes inklusive
Der Schweizer Standard
Copy-Paste-Abrechnung
Keine Umrechnungen nötig
Funktioniert überall, wo Sie sind
Fotografieren Sie eine Quittung mittags auf dem Handy. Prüfen Sie Ihr MWST-Dashboard abends am Laptop. Alles synchronisiert automatisch.
Häufig gestellte Fragen
Wann muss ich mich für die MWST in der Schweiz registrieren?
Sobald Ihr Jahresumsatz CHF 100'000 übersteigt, ist die Registrierung obligatorisch. Sie können sich freiwillig registrieren, wenn Sie unter dieser Grenze liegen und Vorsteuer auf Ausgaben zurückfordern möchten.
Wie hoch ist der Standard-MWST-Satz in der Schweiz?
8.1% für die meisten Waren und Dienstleistungen. Reduzierte Sätze von 3.8% gelten für Hotels und 2.6% für Grundbedarf wie Lebensmittel, Bücher und Medikamente.
Wie oft muss ich die MWST-Abrechnung einreichen?
Vierteljährlich für die meisten Freelancer. Abrechnungen und Zahlungen sind 60 Tage nach Quartalsende fällig. Ab 2025 ist jährliche Abrechnung für Unternehmen unter CHF 5'005'000 Umsatz möglich.
Was passiert bei verspäteter Einreichung?
Sie zahlen Verzugszinsen von 4.5% pro Jahr (Satz 2025) ab dem ursprünglichen Fälligkeitsdatum. Selbst wenige Wochen Verspätung können Sie teuer zu stehen kommen.
Berechne ich ausländischen Kunden MWST?
Nein. Dienstleistungen an Kunden ausserhalb der Schweiz sind von der Steuer befreit. Sie sollten auf Rechnungen einen Hinweis einfügen, dass die Leistung in der Schweiz nicht steuerbar ist.
Wie lange muss ich Unterlagen aufbewahren?
10 Jahre. Bewahren Sie alle Rechnungen, Belege und Nachweisdokumente auf. Die Steuerbehörden können diese jederzeit anfordern.
Was ist der Unterschied zwischen effektiver Methode und Saldosteuersatz?
Effektive Methode: Sie deklarieren die tatsächlich eingenommene MWST minus tatsächlich bezahlte Vorsteuer. Mehr Aufwand, aber potenziell grössere Abzüge. Saldosteuersatz-Methode: Sie zahlen einen fixen Prozentsatz des Umsatzes basierend auf Ihrer Branche. Einfacher, aber kein Vorsteuerabzug möglich.
Was Sie mit Magic Heidi erhalten
Alles für CHF 19/Monat. Alle Plattformen inklusive.
MWST-Verwaltung
Echtzeit-Dashboard, Quartalsübersichten, ESTV-Portal-Kompatibilität, beide Abrechnungsmethoden
Rechnungsstellung
Professionelle Schweizer Rechnungen, QR-Zahlungen, automatische MWST, Multi-Währung
Ausgaben-Tracking
KI-Beleg-Scanning, automatische MWST-Extraktion, Kategorien-Organisation, Foto-Speicherung
Buchhaltung
Kontoauszug-Import, Cashflow-Übersicht, steuerfertige Berichte, Schweizer Kontenrahmen
Einfache Preise. Keine Überraschungen.
Ein Abo. Alle Funktionen. Jederzeit kündbar.
Gratis testen
- 3 Rechnungen
- 3 Ausgaben
- Alle Funktionen freigeschaltet
- Keine Kreditkarte nötig
Jährlich
- Unbegrenzte Rechnungen
- Unbegrenzte Ausgaben
- KI-Beleg-Scanning
- Vollständige MWST-Verwaltung
- Kontoauszug-Import
- Alle Plattformen inklusive
- Prioritäts-Support
Monatlich
- Unbegrenzte Rechnungen
- Unbegrenzte Ausgaben
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- Kontoauszug-Import
- Alle Plattformen inklusive
Schluss mit überteuerter MWST-Software
Erfassen Sie Ihre MWST. Zahlen Sie, was Sie schulden. Behalten Sie den Rest. Magic Heidi gibt Ihnen alles, was Sie brauchen – zu einem Preis, der Sinn macht.