Clôture annuelle d'entreprise individuelle en 5 minutes
en un clic pour le fisc
Justificatifs en ZIP, recettes-dépenses en Excel, récap TVA en Excel. Trois clics, cinq minutes, terminé. Sans formation comptable et sans fiduciaire.
Quand le 30 décembre devient un cauchemar.
Pour la plupart des indépendants suisses, la clôture annuelle coûte entre 8 et 20 heures, plus une facture de fiduciaire à trois chiffres, parce que les justificatifs sont restés en désordre toute l'année.
Boîte pleine de tickets
Des justificatifs de trois trimestres que tu dois trier en janvier.Excel fermé depuis septembre
Ton tableau de frais est dépassé, les montants manquent, la vue d'ensemble aussi.Le fiduciaire veut les chiffres
Demain matin, sinon la facture de fin d'année grimpe.Ce que tu dois vraiment remettre en tant qu'entreprise individuelle
Avant de passer au logiciel, un mot sur l'obligation. En tant qu'entreprise individuelle en Suisse, tu dois tenir une comptabilité selon l'article 957 du Code des obligations. Mais si ton chiffre d'affaires annuel est inférieur à CHF 500'000, la comptabilité simplifiée suffit (aussi appelée «livre du lait» en référence au Milchbüechli). Tu dois alors prouver trois choses:
- Recettes: toutes les factures que tu as émises dans l'année.
- Dépenses: tous les justificatifs professionnels (frais, matériel, abonnements logiciels, charges de bureau).
- État du patrimoine: ce qui était encore ouvert au 31 décembre (factures impayées, frais en attente) et les éventuels investissements.
De là découle le tableau recettes-dépenses (RD), le document central de ta clôture annuelle. Il sert de base à ta déclaration fiscale cantonale (annexe A pour les indépendants à Genève, formulaires équivalents dans les autres cantons).
En plus, il te faut le récapitulatif TVA pour le portail de l'AFC si tu es assujetti à la TVA (CA annuel au-dessus de CHF 100'000), et les justificatifs archivés, conservés au moins 10 ans selon kmu.admin.ch.
Rien de plus. Pas de bilan, pas de compte de résultat au sens classique, pas de comptabilité en partie double.
Ce que tu obtiens avec Magic Heidi
à la fin de l'année.
Trois fichiers pour le fisc, tous en un clic, sans tout retaper.
Tous les justificatifs en ZIP
Un fichier ZIP avec chaque ticket et chaque justificatif de frais que tu as photographié pendant l'année.
- Nommés proprement avec date, fournisseur et montant
- Numéros de référence liés au RD
- Obligation de conservation 10 ans remplie en numérique
- Plus de boîte à chaussures moisie au grenier
Recettes-dépenses en Excel
Toutes les recettes, toutes les dépenses, le bénéfice. Excel plutôt que PDF, pour que tu puisses recalculer, trier ou regrouper toi-même.
- Trié par catégorie
- Directement utilisable pour l'annexe A cantonale
- Ton fiduciaire ajuste les montants sans tout retaper
- État du patrimoine au 31.12 inclus
Récapitulatif TVA en Excel
Les quatre trimestres sur une seule feuille Excel. Fonctionne pour la méthode effective et pour le taux de la dette fiscale nette.
- CA, TVA encaissée, TVA déductible, solde
- Chaque chiffre traçable jusqu'à la facture
- Transposable directement dans le portail de l'AFC
- Aussi pour les indépendants assujettis volontairement
Du justificatif à la clôture dans un seul outil.
Le secret d'une clôture annuelle facile n'est pas le 30 décembre. C'est ce qui se passe pendant l'année.
Facture au déjeuner
Tu tapes le nom du client et le montant depuis ton iPhone. La QR-facture suisse est générée automatiquement.
Justificatif au paiement
Photo du ticket de restaurant. Le scan IA extrait la date, le montant et la TVA.
Fin de trimestre
Trois clics et tu as le décompte TVA trimestriel en Excel pour le portail de l'AFC.
Fin d'année
Clique sur «Clôture annuelle», choisis l'exercice, télécharge ZIP, RD-Excel et TVA-Excel.
Même le 30 décembre depuis ton iPhone.
Magic Heidi a des apps natives pour iPhone, Android, Mac, Windows et Web, toutes synchronisées. Tu peux faire ta clôture annuelle depuis le canapé, le 30 décembre après le souper. Bexio, Banana et la plupart des concurrents suisses sont avant tout des web-apps. Si ton WiFi flanche, tu es coincé. Magic Heidi tourne aussi hors-ligne sur les apps natives et se synchronise dès que tu retrouves le réseau.
Quand suffit la comptabilité simplifiée?
La réponse honnête: pour la grande majorité des indépendants suisses, elle suffit, bien plus souvent que les fiduciaires ne l'admettent. Trois conditions doivent être réunies.
Entreprise individuelle ou société de personnes
Pas de SàRL ni SA, sinon la comptabilité en partie double s'applique automatiquement.
Chiffre d'affaires sous CHF 500'000
Au-delà de cette limite, le CO art. 957 impose la comptabilité complète.
Pas de stock à inventorier
Quelques fournitures, c'est OK. Un vrai stock implique la comptabilité en partie double.
Imagine Marie, designer graphique fictive à Lausanne, qui fait CHF 95'000 de chiffre d'affaires par an, travaille depuis son Mac et a 18 clients. Elle n'a pas besoin de comptabilité en partie double. Elle a besoin d'un RD propre et de 23 justificatifs archivés. C'est exactement pour cela que Magic Heidi est conçu. Si tu dépasses CHF 500'000 ou si tu es en SàRL, une solution PME comme bexio est plus adaptée, et probablement un fiduciaire aussi.
As-tu encore besoin d'un fiduciaire?
Ça dépend. Trois scénarios réalistes où Magic Heidi soit remplace ton fiduciaire, soit le rend beaucoup moins cher.
Tu n'en as pas besoin
Solo, CA sous CHF 100'000, recettes et dépenses claires. Tu exportes le RD et tu copies les chiffres dans le formulaire fiscal cantonal. Gain de temps: une à deux heures en janvier.
Juste les fichiers exportés
Assujetti TVA ou déductions complexes. Au lieu d'une boîte de tickets, tu donnes au fiduciaire le ZIP, le RD-Excel et la TVA-Excel. La facture passe typiquement de CHF 800–1'500 à CHF 200–400.
Fiduciaire reste, données propres
Passage en SàRL, mandats internationaux ou optimisation fiscale active. Garde le fiduciaire, mais livre-lui des fichiers Excel propres au lieu de justificatifs papier.
Liste de contrôle: ta clôture annuelle d'entreprise individuelle en 7 étapes
Si tu as utilisé Magic Heidi pendant l'année, cet enchaînement prend environ 5 minutes. Si tu migres depuis un autre outil, compte 60 à 90 minutes, une seule fois.
- Toutes les factures saisies? Vérifie dans l'app que toutes les factures de l'année sont émises et datées.
- Tous les justificatifs photographiés? Cherche dans tes relevés bancaires les frais qui n'ont pas encore de justificatif dans Magic Heidi. Photo, on continue.
- Réconciliation bancaire. Importe ton relevé bancaire (CSV) et associe les paiements ouverts aux factures, pour voir lesquelles sont encore impayées en fin d'année.
- Vérifier la TVA (si applicable). Regarde les décomptes Q1 à Q4. Le solde est-il correct? Si tu utilises le taux de la dette fiscale nette: le bon taux est-il enregistré?
- Exporter la clôture annuelle. Clique sur «Clôture annuelle», choisis l'exercice, télécharge les trois fichiers (ZIP des justificatifs, RD-Excel, TVA-Excel).
- Reporter dans le formulaire fiscal. Copie les chiffres du RD dans l'annexe A cantonale pour indépendants. Si c'est ton fiduciaire qui le fait, envoie-lui les trois fichiers.
- Archiver les justificatifs. Stocke le ZIP localement ou dans un dossier cloud privé. Magic Heidi conserve les originaux 10 ans, mais une copie personnelle ne fait jamais de mal.
Cet enchaînement fonctionne pour 95% des indépendants suisses que nous connaissons.
Magic Heidi vs. les alternatives
Équitable et factuel. Magic Heidi est la solution si tu veux gérer ton activité solo proprement, sans cours de comptabilité.
| Fonction | Magic Heidi | bexio | Banana | Milkee, Milchbüechli |
|---|---|---|---|---|
| Adapté à | Solo, entreprise individuelle | PME avec équipe | Fiduciaires, partie double | Entreprise individuelle |
| Justificatifs en ZIP | ✓ Un clic | ⚠ Partiel, manuel | ✗ | ✓ |
| RD en Excel | ✓ Un clic | ✗ Uniquement compte de résultat | ✗ Uniquement journal | ✗ PDF, pas Excel |
| TVA en Excel | ✓ Les deux méthodes | ⚠ CSV | ⚠ CSV | ⚠ Limité |
| Prix entreprise individuelle | CHF 25–30/mois | dès CHF 45/mois | dès CHF 79/an | CHF 10–20/mois |
Tarifs simples. Pas de surprise.
L'export de clôture annuelle est inclus dans le plan Pro sans supplément.
Gratuit
- 3 factures
- Scan IA des justificatifs inclus
- Calcul TVA automatique
- Sans carte de crédit
Pro abonnement annuel
- Tout du plan Gratuit
- Factures, frais et clients illimités
- Export de clôture complet (ZIP, RD-Excel, TVA-Excel)
- Réconciliation bancaire automatique
- Support prioritaire DE, FR, IT, EN
- Zapier et accès API
Pro mensuel
- Tout du plan Gratuit
- Factures, frais et clients illimités
- Export de clôture complet
- Réconciliation bancaire automatique
- Support prioritaire DE, FR, IT, EN
Questions fréquentes sur la clôture annuelle
Que doit contenir la clôture annuelle d'une entreprise individuelle?
Pour les entreprises individuelles avec moins de CHF 500'000 de chiffre d'affaires, un tableau recettes-dépenses avec état du patrimoine suffit (comptabilité simplifiée). Cela comprend: toutes les recettes des factures émises, toutes les dépenses professionnelles avec justificatifs, et un aperçu des créances et dettes au 31 décembre. Magic Heidi génère le RD sous forme de fichier Excel en un clic, pour que toi ou ton fiduciaire puissiez vérifier et ajuster les chiffres directement.
Quels sont les délais pour la clôture annuelle en Suisse?
Le délai cantonal pour la déclaration fiscale est généralement le 31 mars de l'année suivante, avec possibilité de prolongation jusqu'en septembre ou novembre (selon les cantons, par ex. Genève, Vaud, Berne). Pour la TVA: le dernier décompte trimestriel (Q4) doit être remis dans les 60 jours suivant la fin du trimestre, soit fin février.
Ai-je besoin d'un fiduciaire en tant qu'entreprise individuelle?
Non, si ton CA est sous CHF 500'000 et que tu n'es pas en SàRL. Avec Magic Heidi tu exportes le RD et le récap TVA toi-même. Si tu mandates quand même un fiduciaire, tu lui donnes les exports Excel finalisés au lieu d'une boîte de justificatifs, ce qui réduit la facture d'environ deux tiers.
Combien de temps dois-je conserver les justificatifs?
10 ans à compter de la fin de l'exercice, selon l'article 958f du Code des obligations. La conservation numérique est explicitement autorisée si les justificatifs restent lisibles sans altération. Magic Heidi conserve tes justificatifs pendant toute la durée requise, et tu peux exporter les ZIP à tout moment pour les sauvegarder en local.
Dois-je établir un bilan en tant qu'entreprise individuelle?
Non, pas en dessous de CHF 500'000 de chiffre d'affaires. Tu n'as besoin que du tableau recettes-dépenses et d'un état du patrimoine simple (postes ouverts au 31 décembre). Un bilan complet avec actif et passif n'est obligatoire qu'à partir de CHF 500'000 de CA, selon le CO art. 957.
Que se passe-t-il si je suis assujetti à la TVA?
Dès que ton chiffre d'affaires sur 12 mois glissants dépasse CHF 100'000, tu es assujetti à la TVA. Magic Heidi suit ton CA et te le signale. Les deux méthodes (méthode effective et taux de la dette fiscale nette) sont intégrées, et tu exportes les décomptes trimestriels en Excel pour les reporter directement dans le portail de l'AFC.
Puis-je faire la clôture annuelle de l'année précédente en janvier?
Oui. Tu peux saisir des justificatifs après coup et enregistrer des factures à des dates de l'année précédente. Le seul point important: tout doit être saisi avant d'exporter la clôture. En pratique, la plupart des utilisateurs de Magic Heidi font leur clôture entre le 5 et le 25 janvier.
Combien coûte l'export de clôture annuelle avec Magic Heidi?
L'export est inclus dans le plan Pro (CHF 25 à 30/mois) sans supplément. Dans le plan Gratuit, il n'est pas disponible car le plan Gratuit est limité à 3 factures. Si tu passes au Pro, tu peux exporter immédiatement la clôture complète de l'année en cours, y compris rétroactivement.
Prêt pour un janvier serein?
Imagine: ta clôture annuelle 2026 est terminée le 15 janvier 2027, en cinq minutes le dimanche soir. Tu as le RD et le récap TVA en Excel sur le bureau, un ZIP avec tous les justificatifs dans ton dossier cloud, et le reste du mois de janvier t'appartient.