Menu

Il miglior software di fatturazione per la Svizzera con supporto IVA multi-aliquota

Crea facilmente fatture con più aliquote IVA sulla stessa fattura con questi software di fatturazione consigliati

Best Invoicing software.png

Trovare un software che gestisca più aliquote IVA in un'unica fattura è essenziale per i freelance svizzeri, eppure sorprendentemente pochi strumenti lo fanno bene. Che tu sia un giardiniere che fattura le piante al 2,6% e i servizi all'8,1%, un hotel che fattura il soggiorno al 3,8% insieme ai pasti al ristorante o un rivenditore che vende prodotti misti, il tuo software di fatturazione deve suddividere correttamente le aliquote IVA e generare report MWST conformi. Dopo un'approfondita ricerca su piattaforme svizzere, strumenti internazionali e alternative open source, cinque soluzioni si distinguono come realmente valide, e una sorprendente opzione gratuita potrebbe essere tutto ciò di cui la maggior parte dei freelance ha bisogno.

Questa guida esamina l'intero panorama della fatturazione svizzera, spiega perché il supporto multi-IVA è importante e fornisce consigli pratici basati su capacità reali piuttosto che su promesse di marketing.

Perché la fatturazione multi-IVA non è negoziabile in Svizzera

Il sistema IVA svizzera funziona con tre aliquote attive che compaiono frequentemente sulla stessa fattura. Dal 1° gennaio 2024, queste aliquote sono:

aliquota standard dell'8,1% (Normalsatz)

La maggior parte dei servizi, beni e lavori professionali

aliquota ridotta del 2,6% (reduzierter Satz):

Prodotti alimentari, piante, libri, medicinali

aliquota speciale del 3,8% (Sondersatz):

Sistemazione in hotel e pernottamenti

0% esente:

Sanità, istruzione, esportazioni, alcuni servizi finanziari

La complessità emerge quando una singola transazione si estende naturalmente a più categorie. Un giardiniere che acquista piante (2,6%) e fornisce servizi di installazione (8,1%) deve suddividere correttamente la fattura. Un hotel che fattura pernottamenti (3,8%), cene al ristorante (8,1%) e bevande del minibar (8,1%) necessita di tre calcoli IVA separati su un unico documento.

Le dichiarazioni trimestrali MWST richiedono ripartizioni precise per aliquota. L'Amministrazione Federale delle Contribuzioni (ESTV) si aspetta che i ricavi vengano dichiarati separatamente per ciascuna aliquota IVA. Un software che si limita a tenere traccia dell'IVA totale, senza separare per aliquota, crea incubi di riconciliazione manuale ogni trimestre.

Aziende che necessitano regolarmente di fatture multi-IVA

I centri di giardinaggio e i vivai fatturano regolarmente le piante al 2,6%, mentre vasi, attrezzi e decorazioni all'8,1%. I ristoranti si trovano costantemente ad affrontare scenari di aliquota divisa: pasti consumati sul posto all'8,1%, cibo da asporto al 2,6% e alcolici sempre all'8,1%, indipendentemente dal contesto. I negozi al dettaglio che mescolano prodotti alimentari con articoli per la casa, le farmacie che vendono farmaci insieme a cosmetici e le librerie che abbinano libri e articoli di cancelleria si scontrano quotidianamente con questa situazione.

L'aumento dell'aliquota IVA del 2024 dal 7,7% all'8,1% (standard) e dal 2,5% al ​​2,6% (ridotta) ha aggiunto un ulteriore livello di complessità: il software deve gestire le fatture storiche alle vecchie aliquote, applicando al contempo le nuove aliquote future. Questa capacità di modifica delle aliquote distingue gli strumenti professionali dalle app di fatturazione di base.

Le piattaforme svizzere sono leader nella conformità e nella gestione multi-IVA

Dopo aver valutato le principali piattaforme svizzere di fatturazione e contabilità, emergono modelli chiari. Tutti gli strumenti svizzeri consolidati supportano MWST a livello base: si tratta di un requisito minimo per il mercato svizzero. Tuttavia, la qualità dell'implementazione multi-IVA per fattura varia significativamente.

magicheidi.png

Magic Heidi:
Progettato appositamente per i freelance svizzeri

Magic Heidi rappresenta la nuova generazione di software di fatturazione svizzero, progettato appositamente per i liberi professionisti e gli Einzelunternehmen svizzeri. Con sede a Losanna e fondata nel 2022, la piattaforma adotta un approccio moderno con la scansione delle spese basata sull'intelligenza artificiale che estrae automaticamente i dati dalle ricevute e categorizza le transazioni. La fatturazione multi-IVA è pienamente supportata, consentendo ai liberi professionisti di fatturare le piante al 2,6% e i servizi di giardinaggio all'8,1% sulla stessa fattura senza calcoli manuali.

La piattaforma genera automaticamente fatture QR svizzere conformi e gestisce la rendicontazione MWST con una corretta ripartizione per aliquota IVA per le dichiarazioni trimestrali. L'interfaccia moderna e intuitiva è in netto contrasto con i software di contabilità svizzeri tradizionali, rendendola accessibile anche ai liberi professionisti senza competenze contabili. Il supporto in tedesco, francese e inglese copre le principali lingue commerciali svizzere.

✨Il prezzo parte da CHF 30/mese o CHF 299/anno dopo una prova gratuita limitata, posizionandosi in modo competitivo rispetto a bexio e offrendo al contempo un set di funzionalità più mirato, pensato per i singoli operatori piuttosto che per team in crescita.

✨Punto di forza: L'attenzione specifica per la Svizzera significa nessuna configurazione complicata: aliquote IVA, fatture QR e flussi di lavoro MWST funzionano correttamente fin dal primo giorno, senza dover adattare il software internazionale alle esigenze locali.

✨Ideale per: Freelance svizzeri che desiderano un software moderno e ottimizzato per i dispositivi mobili, progettato appositamente per le loro esigenze, coloro che danno più importanza al design intuitivo rispetto alle funzionalità legacy e chiunque sia frustrato dalle interfacce poco pratiche dei tradizionali strumenti di contabilità svizzeri.

Portami lì
bexio accounting.png

bexio:
Leader di mercato con solide capacità multi-IVA

bexio domina il mercato svizzero con oltre 90.000 clienti e rappresenta la scelta ideale per le aziende in crescita. La sua applicazione web supporta pienamente le fatture con più aliquote IVA per riga, calcolando automaticamente i totali per ciascuna categoria di aliquota.

La piattaforma genera report IVA conformi ai requisiti dell'Amministrazione Federale delle Contribuzioni, supportando sia il metodo effettivo che quello basato sull'aliquota netta (Saldosteuersatz). L'integrazione bancaria con oltre 70 banche svizzere, tra cui UBS, ZKB e PostFinance, consente la riconciliazione automatica. La generazione di QR-fatture è completamente integrata.

✨I prezzi partono da CHF 35-45/mese per il piano Starter (utente singolo), per arrivare a CHF 99-125/mese per Pro+ con 25 utenti. Gli abbonamenti annuali consentono di risparmiare circa CHF 120. Questo posiziona bexio come un investimento piuttosto che un'opzione economica, adatta ai freelance che generano un fatturato costante e apprezzano funzionalità complete.

✨Limitazioni principali: L'app mobile bexio Go non può gestire più aliquote IVA sulle fatture dei fornitori, costringendo all'uso del desktop per scenari complessi. Alcuni utenti segnalano che l'interfaccia appare datata, nonostante la profondità delle funzionalità.

Portami lì
cresus.png

Cresus:
Implementazione multi-IVA meglio documentata

Crésus di Epsitec è al servizio delle aziende svizzere da oltre 30 anni e domina la Svizzera romanda (Romandia). In particolare, per i flussi di lavoro multi-IVA, Crésus offre la funzionalità più esplicitamente documentata tra tutte le piattaforme testate.

La documentazione spiega chiaramente come inserire ogni articolo su righe separate con diverse aliquote IVA nella stessa fattura, inclusa la specifica del periodo per le fatture che comprendono le variazioni di aliquota. Questa attenzione alla complessità del mondo reale, riconoscendo che una fattura di gennaio potrebbe includere il lavoro di dicembre alle vecchie aliquote, dimostra una profonda conoscenza del mercato svizzero.

Crésus genera file XML per il caricamento diretto sul portale FTA (e-TVA/e-MWST), supporta fino a 25 diverse tariffe forfettarie per il metodo Saldosteuersatz e gestisce sia i metodi di remunerazione concordati che quelli ricevuti.

✨I prezzi a partire da CHF 20/mese (abbonamento) o la disponibilità di licenze con acquisto una tantum lo rendono altamente competitivo. L'approccio modulare (Comptabilità, Fatturazione, Stipendi) consente ai freelance di pagare solo per le funzionalità necessarie.

✨Ideale per: freelance francofoni, chiunque necessiti di un supporto esplicito multi-IVA con gestione periodica, aziende che collaborano con fiduciari e che hanno familiarità con l'ecosistema Crésus.

Portami lì
banana.png

Contabilità Banana:
Valore eccezionale con controllo completo dell'IVA

Banana Accounting di Lugano offre un valore straordinario ai liberi professionisti che hanno familiarità con interfacce in stile foglio di calcolo. A CHF 89/anno per la versione Professional (fatturato inferiore a CHF 100.000) o CHF 129/anno per la versione Advanced, costa meno di due mesi rispetto alla maggior parte dei concorrenti.

Il supporto multi-IVA funziona tramite un sistema completo di codici IVA. Ogni transazione riceve un codice corrispondente alla sua aliquota IVA e il software calcola e separa tutto automaticamente. Il piano Advanced esporta file XML formattati per l'invio diretto alla FTA, un vero risparmio di tempo durante le dichiarazioni trimestrali.
L'interfaccia simile a Excel è adatta agli utenti che pensano con i fogli di calcolo. Tutte le aliquote IVA svizzere (8,1%, 2,6%, 3,8%, 0%) sono preconfigurate e sono disponibili modelli per diverse tipologie di attività, comprese opzioni specifiche per ogni cantone.

✨Compromesso: Banana richiede la conoscenza dei fondamenti della contabilità in partita doppia. Non si tratta di un software "imposta e dimentica": gli utenti devono assegnare deliberatamente i codici IVA corretti. Per i liberi professionisti con competenze contabili o disposti ad apprendere, questo controllo diventa un vantaggio.

✨Ideale per: liberi professionisti attenti al budget, utenti di lingua italiana (Ticino), chiunque preferisca un software desktop agli abbonamenti cloud, utenti che desiderano archiviare i dati localmente anziché nel cloud.

Portami lì
CashCtrl.png

CashCtrl:
La gemma nascosta con un livello davvero gratuito

CashCtrl di Basilea rappresenta forse l'opzione più sottovalutata sul mercato svizzero. Il suo livello permanentemente gratuito include la contabilità finanziaria completa, la gestione debitori/creditori e la gestione completa dell'IVA, senza limiti artificiali alle transazioni.

La piattaforma supporta la contabilizzazione automatica dell'IVA con report fiscali completi, gestisce sia i metodi efficaci che quelli Saldosteuersatz e genera report formattati per le dichiarazioni MWST svizzere. Il supporto per le fatture QR è completamente integrato.
Ospitato al 100% in Svizzera con sviluppo e supporto in Svizzera, CashCtrl affronta direttamente le problematiche relative alla sovranità dei dati. Un'API REST completa consente integrazioni personalizzate per gli utenti con competenze tecniche.

La versione Pro a CHF 350/anno aggiunge supporto multivaluta, report avanzati e accesso API. Tuttavia, il livello gratuito da solo soddisfa la maggior parte delle esigenze dei freelance, soddisfacendo effettivamente i requisiti professionali senza dover pagare.

✨Ideale per: Freelance alle prime armi, chiunque desideri la piena conformità svizzera senza costi di abbonamento, sviluppatori e utenti tecnici che apprezzano l'accesso alle API, utenti attenti alla privacy che desiderano un hosting di dati svizzero.

Portami lì
abaninja.png

Invoice Ninja:
La migliore opzione internazionale con supporto per QR-fattura svizzera

Tra gli strumenti internazionali, Invoice Ninja supporta in modo esclusivo le QR-fatture svizzere, lo standard di pagamento obbligatorio da ottobre 2022. Questa piattaforma open source consente fino a tre aliquote fiscali separate per voce, consentendo una corretta fatturazione IVA multipla svizzera.

La versione gratuita self-hosted offre funzionalità complete per gli utenti tecnicamente preparati. I piani hosted partono da circa CHF 9/mese, con hosting svizzero disponibile tramite partner come Infiniroot per la sovranità dei dati.

✨Limitazione critica: I report IVA non corrispondono al formato MWST svizzero di default. I freelance devono compilare manualmente i dati per le dichiarazioni trimestrali. Non esiste alcuna integrazione con i feed bancari svizzeri. La piattaforma funziona per la fatturazione, ma richiede una contabilità separata per la piena conformità.

✨Ideale per: Freelance esperti di tecnologia che si trovano a loro agio con l'hosting autonomo, aziende che desiderano la flessibilità dell'open source, utenti in grado di adattare gli strumenti internazionali ai requisiti svizzeri.

Portami lì

Gli strumenti internazionali non soddisfano in gran parte i requisiti di conformità svizzeri

La ricerca rivela un modello coerente: le principali piattaforme di fatturazione internazionali mancano di funzionalità critiche per la Svizzera, rendendole scelte poco adatte per i freelance registrati all’IVA.

QuickBooks, FreshBooks e Wave: Non adatti alla Svizzera

QuickBooks Online dichiara esplicitamente di non poter generare moduli IVA svizzeri online. Ancora più critico, le principali banche svizzere, inclusa PostFinance, non sono supportate—un problema rilevante dato che PostFinance è molto diffusa tra le piccole imprese svizzere. Non esiste supporto per le QR-bill senza soluzioni di terze parti.

FreshBooks e Wave mancano anch’esse della generazione di QR-bill, delle integrazioni con le banche svizzere e dei report formattati secondo MWST. Sebbene entrambe supportino tecnicamente più aliquote IVA per fattura, l’assenza di funzionalità specifiche per la Svizzera crea più lavoro di quanto ne semplifichi.

Zoho e Xero: Adattamento parziale possibile

Xero si avvicina di più alla compatibilità svizzera tra le piattaforme internazionali principali. Supporta il CHF, offre la generazione di QR-bill e si connette ad alcune banche svizzere. La rendicontazione IVA include la suddivisione per aliquota, sebbene il formato per le dichiarazioni MWST richieda un adattamento.

Zoho Books può essere configurato con le aliquote IVA svizzere ma manca del supporto per QR-bill e della gestione nativa del CHF. Entrambe le piattaforme soffrono di supporto principalmente in inglese, con assistenza limitata in tedesco, francese o italiano.

Verdetto: gli strumenti internazionali richiedono un notevole lavoro manuale per garantire la conformità svizzera. Salvo circostanze specifiche (standard aziendali esistenti, operazioni internazionali), le soluzioni native svizzere offrono un valore migliore.

Piattaforme svizzere emergenti da tenere d'occhio

Diversi nuovi strumenti svizzeri sono pensati specificamente per i freelance, con interfacce moderne e prezzi competitivi.

Magic Heidi (Zurigo, fondata nel 2022) offre scansione delle spese con intelligenza artificiale e design mobile-first pensato per i freelance svizzeri. Supporto multi-IVA e generazione di QR-bill inclusi. Prezzi: CHF 30/mese o CHF 299/anno dopo un periodo gratuito limitato.

Milkee ottiene il punteggio più alto su Google Maps (5/5 stelle) tra le app contabili svizzere. Sviluppata da un singolo sviluppatore per Einzelunternehmen di lingua tedesca, punta sulla semplicità tramite il tradizionale approccio “Milchbüchlein”. Prezzi variabili in base al fatturato: CHF 19,90/mese sotto CHF 30K, CHF 29,90/mese sopra.

Swiss21/AbaNinja (supportata da Abacus) offre un vero piano gratuito comprendente gestione IVA e oltre 70 connessioni bancarie. La connessione con l’eredità aziendale di Abacus garantisce tecnologia consolidata, sebbene il piano gratuito abbia limiti di volume.

Infinity Finance propone un’interfaccia moderna ispirata a Stripe con categorizzazione automatica delle transazioni bancarie tramite AI. La piena capacità di rendicontazione MWST costa CHF 25-40/mese a seconda delle dimensioni del team.

Le opzioni open source richiedono la configurazione svizzera

Per i freelance con competenze tecniche, le piattaforme di fatturazione open-source offrono flessibilità e risparmio sui costi, ma nessuna garantisce la conformità svizzera “out of the box”.

Invoice Ninja (già menzionata) rappresenta il miglior equilibrio tra funzionalità e configurabilità.

Dolibarr include un modulo specifico “VAT Statement Module for Switzerland” disponibile tramite DoliStore, anche se in alcune versioni recenti sono stati segnalati bug nei calcoli IVA.

InvoicePlane e Crater/InvoiceShelf supportano aliquote fiscali configurabili ma mancano completamente delle funzionalità specifiche per la Svizzera. Gli utenti devono configurare manualmente le aliquote IVA, creare soluzioni QR-bill proprie (o ometterle) e compilare manualmente i report MWST.

Insight chiave: Nessuno strumento open-source genera nativamente QR-bill svizzeri. Questo standard di pagamento obbligatorio dal 2022 rappresenta una lacuna significativa. L’hosting autonomo comporta inoltre responsabilità per backup dei dati, sicurezza e disponibilità—accettabile per alcuni freelance, problematico per altri.

Le 6 migliori raccomandazioni per i freelance svizzeri

Sulla base di un’analisi completa delle capacità multi-IVA, della conformità MWST, dei prezzi e della facilità d’uso, queste cinque soluzioni servono veramente i freelance svizzeri con esigenze di fatturazione a IVA divisa.

❶ . Magic Heidi — Miglior soluzione costruita appositamente per freelance svizzeri

Progettato specificamente per i freelance svizzeri fin dal primo giorno, Magic Heidi combina un design moderno mobile-first con fatturazione multi-IVA corretta, generazione automatica di QR-bill e report MWST conformi. La scansione delle spese basata su AI e un’interfaccia intuitiva eliminano la curva di apprendimento dei software contabili svizzeri legacy. Consigliato per: freelance svizzeri che vogliono software costruito specificamente per le loro esigenze, chi valorizza UX moderna rispetto a funzionalità eccessive, utenti mobile-first che gestiscono la fatturazione in movimento.

❷ . CashCtrl — Miglior opzione gratuita con piena conformità

Il livello gratuito gestisce da solo fatturazione multi-IVA, report MWST e QR-bill senza limiti artificiali. Ospitato in Svizzera, sviluppato in Svizzera e completamente funzionale. Consigliato per: freelance che vogliono strumenti professionali senza costi di abbonamento, nuove attività che testano il mercato, chi dà priorità alla sovranità dei dati svizzeri.

❸ . Crésus — Migliore per scenari multi-IVA complessi

Il supporto documentato per fatture con aliquote miste e gestione dei periodi rende Crésus ideale per aziende che affrontano regolarmente complessità multi-IVA. La presenza sul mercato svizzero da 30 anni garantisce conformità comprovata. Consigliato per: freelance francofoni, aziende con scenari IVA complessi, chi collabora con fiduciari esperti in Crésus.

❹ . bexio — Migliore piattaforma completa per la crescita

La posizione di leadership di mercato garantisce ampio supporto dell’ecosistema, integrazioni bancarie estese e funzionalità complete oltre alla fatturazione. Il prezzo più alto riflette capacità pronte per le aziende. Consigliato per: freelance che prevedono di crescere, chi ha bisogno di integrazione con paghe, aziende che vogliono strumenti standard di mercato.

❺ . Banana Accounting — Miglior rapporto qualità-prezzo per utenti esperti

A CHF 89-129/anno con pieno supporto IVA svizzera incluso esportazione FTA XML, Banana offre un valore eccezionale per utenti a loro agio con interfacce stile foglio di calcolo. Consigliato per: freelance attenti al budget, chi ha conoscenze contabili, utenti che preferiscono software desktop/offline.

❻ . Invoice Ninja — Migliore per freelance tecnici

L’unica piattaforma internazionale con supporto QR-bill svizzero, Invoice Ninja funziona bene per utenti tecnici in grado di configurare le aliquote IVA svizzere e compilare manualmente i report MWST. L’opzione open-source elimina completamente i costi per chi ospita autonomamente. Consigliato per: sviluppatori e freelance tecnici, chi è a proprio agio senza supporto guidato, aziende che necessitano di flessibilità internazionale.

Fare la scelta finale

Un quadro decisionale

Seleziona CashCtrl se il costo è la priorità e desideri una conformità svizzera comprovata senza pagare. Scegli Crésus se operi nella Svizzera francofona o affronti regolarmente scenari multi-IVA complessi. Opta per bexio se sei disposto a pagare per una piattaforma completa e pronta alla crescita. Scegli Banana Accounting se possiedi conoscenze contabili e vuoi il massimo valore. Considera Invoice Ninja solo se sei tecnicamente capace e necessiti della flessibilità open-source, oppure scegli Magic Heidi se vuoi qualcosa di semplice che faccia il lavoro.

Per la maggior parte dei freelance svizzeri che si trovano occasionalmente a fatturare con IVA divisa, il piano gratuito di CashCtrl fornisce tutto il necessario—rendendo superfluo il consiglio comune di pagare CHF 35+/mese. Per chi fattura scenari IVA complessi quotidianamente, Crésus giustifica il suo modesto abbonamento grazie al supporto esplicito per la complessità reale.

Lista di controllo essenziale per la conformità all'IVA svizzera

Qualunque software tu scelga, assicurati che gestisca questi requisiti svizzeri:

  • Più aliquote IVA per fattura con calcolo automatico per ciascuna aliquota
  • Generazione di QR-bill (obbligatoria dal ottobre 2022)
  • Generazione dei report MWST con ripartizione dei ricavi per aliquota IVA per le dichiarazioni trimestrali
  • Supporto per le aliquote 2024 (8,1%, 2,6%, 3,8%) con gestione storica delle aliquote
  • CHF come valuta nativa con formattazione corretta
  • Conservazione dei documenti per 10 anni per garantire la conformità svizzera

L’aumento dell’IVA 2024 dal 7,7% all’8,1% (ordinaria) ha evidenziato l’importanza degli aggiornamenti software. Assicurati che la piattaforma scelta mantenga attivamente la conformità svizzera man mano che le normative evolvono.

Conclusione

I freelance svizzeri che necessitano di fatturazione multi-IVA hanno ottime opzioni per tutte le fasce di prezzo. Magic Heidi emerge come il valore di spicco, offrendo una fatturazione semplice e conforme alle normative svizzere. Crésus fornisce la documentazione multi-IVA più esplicita, ideale per scenari complessi. bexio rimane la scelta sicura del leader di mercato per chi dà priorità all'ecosistema e al potenziale di crescita. Banana Accounting offre un valore eccezionale per gli utenti esperti, mentre Invoice Ninja è rivolto ai freelance tecnici che desiderano la flessibilità open source.

In genere, si dovrebbero evitare strumenti internazionali come QuickBooks, FreshBooks e Wave: la mancanza del supporto per le fatture QR e l'integrazione con le banche svizzere creano più problemi di quanti ne risolvano. Il mercato svizzero dei software di fatturazione è sufficientemente maturo da consentire alle opzioni nazionali di superare le alternative internazionali adattate per le esigenze di conformità locali.