Fatturare come Privato in Svizzera – Guida Completa 2026

Posso emettere una fattura come privato in Svizzera?

Sì, assolutamente. In Svizzera, qualsiasi privato può emettere una fattura – senza società, senza iscrizione al registro di commercio e senza formalità complicate.

Situazioni tipiche in cui si emette fattura come privato:

• Vendita di oggetti usati – mobili, elettronica, veicoli, vestiti
• Servizi occasionali – ripetizioni, babysitting, pet sitting, giardinaggio
• Affitto di beni personali – una stanza, attrezzature, utensili
• Prestazioni professionali una tantum – consulenza, traduzione, grafica, fotografia

Importante: Non appena la tua attività diventa regolare e vuoi guadagnarci, potresti essere considerato lavoratore autonomo. Maggiori dettagli sotto.

Cosa deve contenere una fattura privata?

Una fattura emessa da un privato non deve essere formale come una fattura aziendale. Tuttavia, deve contenere tutte le informazioni importanti per essere valida e ricevere il pagamento.

Informazioni obbligatorie sulla fattura privata

Cosa NON serve come privato

• ❌ Nessun numero IVA (UID)
• ❌ Nessun numero registro di commercio
• ❌ Nessuna ragione sociale
• ❌ Nessuna indicazione IVA (salvo registrazione)

Crea una fattura in 30 secondi

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Devo applicare l'IVA come privato?

No – nella maggior parte dei casi no.

L'obbligo IVA scatta solo a partire da un fatturato annuo di CHF 100'000. Se vendi qualcosa occasionalmente o offri un servizio di tanto in tanto, sei ben al di sotto di questa soglia.

Questo significa:

• Non indichi l'IVA sulla fattura
• Non ti serve un numero IVA (UID)
• L'importo in fattura è il prezzo finale

Consiglio: Scrivi sulla fattura: "Senza IVA – non soggetto a IVA secondo l'art. 10 LIVA". Questo chiarisce tutto per il destinatario.

IBAN o fattura QR – quale è meglio?

In Svizzera ci sono due modi per ricevere pagamenti:

Opzione 1: Bonifico bancario semplice (IBAN)

• Indica nome e IBAN sulla fattura
• Funziona ovunque ed è perfettamente sufficiente
• Ideale per poche fatture all'anno

Opzione 2: Fattura QR (standard svizzero)

• Il nuovo standard in Svizzera dal 2022
• Contiene tutte le info di pagamento in un codice scansionabile
• Meno errori di digitazione, pagamento più rapido
• Funziona con CHF ed EUR

Il nostro consiglio: Per 1-2 fatture all'anno, l'IBAN è sufficiente. Quando emetti fatture più frequentemente, la fattura QR ti fa risparmiare tempo e problemi.

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Modello: Come scrivere una fattura privata

Ecco un esempio concreto che puoi usare direttamente:

Maria Müller
Bahnhofstrasse 10
8000 Zurigo
maria.mueller@email.ch | +41 79 123 45 67

                                        Fattura n. 2026-001
                                        Data: 15.01.2026
                                        Data prestazione: 12.01.2026

Fatturare a:
Peter Meier
Hauptstrasse 5
3000 Berna

─────────────────────────────────────────────────────────────
Descrizione                     Qtà      Prezzo      Totale
─────────────────────────────────────────────────────────────
Ripetizioni di matematica       2 ore    CHF 50.00   CHF 100.00
─────────────────────────────────────────────────────────────
                                         Importo totale CHF 100.00

Pagabile entro 14 giorni (entro il 29.01.2026)
IBAN: CH93 0076 2011 6238 5295 7

Grazie mille!

Nessuna riga IVA necessaria – come privato senza registrazione IVA, non indichi alcuna imposta.

La soglia dei CHF 2'300: Quando sono autonomo?

Questa è una delle domande più frequenti – e la risposta è più complessa di quanto si dica.

Cosa è corretto:

I CHF 2'300 sono la soglia per l'attività autonoma accessoria con AVS (assicurazione sociale):

• Sotto CHF 2'300/anno: Puoi versare contributi AVS volontariamente (ma non devi)
• Sopra CHF 2'300/anno: I contributi AVS sono generalmente dovuti

Cosa NON è corretto:

Non esiste registrazione automatica come lavoratore autonomo a CHF 2'300. Il riconoscimento come autonomo viene fatto dalla tua cassa di compensazione cantonale, che esamina vari criteri:

• Lavori per più clienti?
• Assumi il rischio economico?
• Investi in attrezzature?
• Decidi tu orari e luogo di lavoro?

Quando dovresti registrarti?

Dovresti considerare il passaggio all'attività autonoma se:

• ✅ Le tue attività diventano regolari
• ✅ Guadagni più di CHF 2'300 all'anno
• ✅ Cerchi attivamente clienti o fai pubblicità
• ✅ Investi in attrezzature

Il nostro consiglio: Contatta la tua cassa di compensazione cantonale – ti consigliano gratuitamente.

Tasse: Cosa devo considerare?

Anche come privato, devi pagare le tasse sui redditi:

1. Vendite occasionali → Dichiara nella dichiarazione dei redditi sotto "Altri redditi"
2. Redditi regolari → Possono essere considerati reddito da lavoro
3. Nessuna dichiarazione separata → Tutto passa dalla dichiarazione privata

Conserva tutte le fatture e ricevute – il fisco potrebbe chiedere chiarimenti.

Quale termine di pagamento è comune?

In Svizzera, questi termini sono standard:

Consiglio: Meno di 10 giorni sembra poco professionale. Per vendite tra privati, raccomandiamo pagamento in contanti o anticipo.

In quale lingua scrivo la fattura?

La Svizzera è quadrilingue – quale lingua è corretta?

• Regola principale: Usa la lingua con cui hai comunicato con il cliente
• Nel dubbio: La lingua della tua regione (tedesco, francese, italiano)
• Per transazioni importanti: Una fattura bilingue può avere senso

Magic Heidi supporta tutte e quattro le lingue nazionali più l'inglese.

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Documentazione e conservazione

Anche come privato, dovresti conservare i tuoi documenti:

• 📁 Copie di tutte le fatture
• 📁 Ricevute di pagamento
• 📁 Corrispondenza con i clienti
• 📁 Ricevute per le spese

Periodo di conservazione: Almeno fino alla tassazione definitiva (consigliato: 10 anni)

Con uno strumento semplice come Magic Heidi, hai tutte le fatture salvate e organizzate automaticamente.

Domande Frequenti (FAQ)

Mi serve una società per emettere una fattura?

No. Qualsiasi privato in Svizzera può emettere fatture per vendite o servizi occasionali – senza iscrizione al registro di commercio o società.

Devo indicare l'IVA sulla fattura?

No, se non sei soggetto IVA. L'obbligo scatta solo da CHF 100'000 di fatturato annuo. L'importo in fattura è il prezzo finale.

La fattura QR è obbligatoria?

No. Indicare l'IBAN è perfettamente sufficiente. Le fatture QR sono più pratiche, ma non obbligatorie.

Quanto posso guadagnare come privato?

Non c'è limite massimo per vendite tra privati. Con redditi regolari sopra CHF 2'300/anno, verifica se sei considerato lavoratore autonomo.

Devo pagare tasse sui miei guadagni?

Sì. Tutti i redditi – incluse le vendite tra privati – devono essere dichiarati nella dichiarazione dei redditi.

Quale metodo di pagamento è più sicuro?

Il bonifico bancario è lo standard in Svizzera e il più sicuro. Per vendite tra privati, raccomandiamo pagamento in contanti alla consegna o anticipo.

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Prossimi passi: Da vendita privata ad attività autonoma

Se noti che emetti fatture regolarmente e ci guadagni, il passaggio all'attività autonoma potrebbe avere senso.

Vantaggi dell'attività autonoma:

• Chiarezza legale sul tuo status
• Possibilità di dedurre le spese aziendali
• Immagine più professionale
• Base per un'attività in crescita

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